2020基金从业资格证考试基金法律法规知识点练习：证券投资基金概述

　　1.下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是(　)。

　　A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

　　B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

　　C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

　　D.债券基金的资产规模在显著上升

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

　　2.在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.储蓄

　　D.债券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

　　3.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是(　)。

　　A.促进信息的有效利用和传播

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

　　D.以上说法都正确

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　4.伞型基金是指(　)。

　　A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

　　B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

　　C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

　　D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

　　5.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向(　)。

　　A.虚拟市场

　　B.衍生产品

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　6.下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是(　)。

　　A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证

　　B.基金管理人需要保证资金的收益率

　　C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况

　　D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低

　　『正确答案』C

　　『答案解析』银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

　　7.基金对金融结构和经济的作用表现在(　)。

　　A.优化金融结构，促进经济增长

　　B.为中小投资者拓宽投资渠道

　　C.促进证券市场的稳定和健康发展

　　D.促进信息的有效利用和传播

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。

　　8.下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是(　)。

　　A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册

　　B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益

　　C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动

　　D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。

　　9.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册

　　B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

　　C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动

　　D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

　　10.公司型基金委托(　)作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　A.中国人民银行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投资咨询公司

　　D.基金业协会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　11.下列不属于基金对证券市场的作用的是(　)。

　　A.促进信息的有效利用和传播

　　B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

　　C.有利于市场合理定价

　　D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

　　12.下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是(　)。

　　A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

　　B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

　　C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

　　D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

　　『正确答案』B

　　『答案解析』美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

　　13.下列关于基金的市场营销的说法正确的是(　)。

　　A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记

　　B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值

　　C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务

　　D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。选项C表述正确。基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。

————————————　学习题库　————————————
√证券投资基金基础知识		√基金法律法规		√股权投资基金基础知识

　　14.证券投资基金最早产生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美国

　　C.英国

　　D.西班牙

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系。世界上第一只公认的证券投资基金是“海外及殖民地政府信托”，诞生于1868年的英国用。

　　15.证券投资基金对中小投资者的作用是(　)。

　　A.完善治理结构

　　B.促进经济增长

　　C.拓宽投资渠道

　　D.完善金融体系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。

　　16.下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自发性

　　C.不规范性

　　D.产品多元化

　　『正确答案』D

　　『答案解析』我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。