2020基金从业资格证《基金法律法规》章节习题：基金的募集、交易与登记_第2页

　　16.开放式基金认购与基金申购的区别不包括(　)。

　　A.认购费一般低于申购费

　　B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认

　　D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

　　17.关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是(　)。

　　A.必须以金额赎回方式进行

　　B.采取未知价交易原则

　　C.赎回的工作日为证券交易所交易日

　　D.采取份额赎回的方式

　　『正确答案』A

　　『答案解析』我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

　　18.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的(　)，并应归入基金财产。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金财产。

　　19.某投资人投资1万元申购某上市开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050元，则其可得到的申购份额为(　)份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C.9350.95

　　D.9280.95

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

　　20.按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的(　)时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.3%

　　D.8%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　21.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以(　)。

　　A.接受全额赎回

　　B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

　　C.优先满足个人投资者赎回要求

　　D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

　　22.下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是(　)。

　　A.基金份额的转换一般采取已知价法

　　B.转换之前应先赎回已持有的基金份额

　　C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

　　D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

　　『正确答案』C

　　『答案解析』开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

　　23.关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是(　)。

　　A.上市首日无价格涨跌幅限制

　　B.申报价格最小变动单位为0.01元

　　C.买入申报数量为1000份或其整数倍

　　D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

　　『正确答案』D

　　『答案解析』ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。申报价格最小变动单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

　　24.T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自(　)日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自(　)日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+2;T+2

　　C.T+1;T+1

　　D.T+2;T+1

　　『正确答案』C

　　『答案解析』T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　25.投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自(　)日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

　　A.T+2

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+3

　　『正确答案』A

　　『答案解析』投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

　　26.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是(　)日登记，而QDII基金则通常是(　)日登记。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+1;T+3

　　C.T;T+1

　　D.T;T+2

　　『正确答案』A

　　『答案解析』对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

　　27.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额登记，确认基金交易

　　C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

　　D.发放红利

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金注册登记机构的职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

　　28.下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是(　)。

　　A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

　　C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

　　D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。