2020基金从业资格证《基金法律法规》章节习题：基金职业道德

　　1.道德的特征有(　)。

　　A.公开性

　　B.相同性

　　C.自自性

　　D.继承性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

　　2.不属于道德特征的是(　)。

　　A.差异性

　　B.继承性

　　C.自自性

　　D.具体性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

　　3.下列(　)不是道德与法律的区别。

　　A.表现形式

　　B.内容结构

　　C.调整范围

　　D.作用功能

　　『正确答案』D

　　『答案解析』道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。作用功能都是约束人们的行为。

　　4.法律靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，这体现了二者在(　)区别。

　　A.表现形式

　　B.内容结构

　　C.调整范围

　　D.调整手段

　　『正确答案』D

　　『答案解析』题干中表现出来的是调整的手段不一样。

　　5.关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是(　)。

　　A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

　　B.积极配合基金监管机构的监管

　　C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

　　D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

　　『正确答案』D

　　『答案解析』不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

　　6.不属于诚实守信基本要求的是(　)。

　　A.不得欺诈客户

　　B.不得进行内幕交易和操纵市场

　　C.不得进行不正当竞争

　　D.不得违反法律法规

　　『正确答案』D

　　『答案解析』不得违反法律法规是守法合规的内容。

　　7.下列关于基金从业人员的各项说法中，错误的是(　)。

　　A.揭示投资风险

　　B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩

　　C.告知客户投资的基本流程和一般原则

　　D.不得进行虚假或者误导性陈述

　　『正确答案』B

　　『答案解析』不能承诺未来所取得的业绩。

　　8.不属于专业审慎的基本要求的是(　)。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.审慎开展执业活动

　　D.积极开展执业活动

　　『正确答案』D

　　『答案解析』专业体现在知识储备上，审慎体现在审慎开展执业活动，选项D错了。

　　9.客户至上的基本要求是(　)的利益优先。

　　A.客户

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金销售机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户。

　　10.(　)能体现忠诚尽责。

　　A.持证上岗

　　B.忠诚廉洁

　　C.持续学习

　　D.审慎开展执业活动

　　『正确答案』B

　　『答案解析』忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。

　　11.职业道德是指(　)。

　　A.从业人员的特定行为规范的总和

　　B.企业上司的指导性要求

　　C.从业人员的自我约束

　　D.职业纪律方面的最低要求

　　『正确答案』A

　　『答案解析』职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　12.关于职业道德，下列说法不正确的是(　)。

　　A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

　　B.与职业活动、职业关系密切相关

　　C.基本内容往往会随社会进步而改变

　　D.相比一般社会道德规范性更强

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题答案为C，随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

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　　13.关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是(　)。

　　A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

　　C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化

　　D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题答案为B，因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。

　　14.下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是(　)。

　　A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

　　B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

　　C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

　　D.工作既要出工，也要出力

　　『正确答案』C

　　『答案解析』诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

　　15.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是(　)。

　　A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

　　B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

　　C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

　　D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动;基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益;负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为;基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。