2020基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺练习（九）_第2页

　　11、诚实守信的基本要求不包括()。

　　A.不得欺诈客户

　　B.不得披露信息

　　C.不得内幕交易

　　D.不得进行不正当竞争

　　答案：B

　　【解析】诚实守信的基本要求包括：不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场及不得进行不正当竞争。

　　12、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?()

　　A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

　　B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

　　C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

　　D.为投资人提供服务的功能

　　答案：C

　　【解析】前台业务系统具有的功能包括：(1)通过与后台管理系统的网络连接，实现各项功能;(2)为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;(3)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;(4)对基金认购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;(5)为投资人提供服务的功能。

　　13、()负责公司日常经营管理工作。

　　A.部门主管

　　B.总经理

　　C.督察长

　　D.公司委员会

　　答案：B

　　【解析】总经理负责公司日常经营管理工作。

　　14、按募集方式划分，分级基金可以分为()。

　　A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

　　B.合并募集分级基金和分开募集分级基金

　　C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金

　　D.封闭式分级基金和开放式分级基金

　　答案：B

　　【解析】按募集方式划分，分级基金可以分为合并募集分级基金和分开募集分级基金。

　　15、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　答案：C

　　【解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意.并由董事长签发。

　　16、以下说法中，正确的是(??)。

　　A.专业审慎是基金职业道德的核心规范

　　B.基金行业的本质是销售行业

　　C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

　　D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

　　答案：C

　　【解析】A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范;B项，基金行业的本质是资产管理行业;D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

　　17、关于基金认购的计算，下列正确的是()。

　　A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B.认购费用=认购金额-净认购金额

　　C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率

　　答案：B

　　【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项CD错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。选项A错误。

　　18、在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

　　A.基金投资人的真实需求

　　B.基金管理人的需求

　　C.基金份额持有人的个人爱好

　　D.基金托管人的需求

　　答案：A

　　【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　19、基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的()。

　　A.基金份额净值

　　B.基金份额总值

　　C.基金交易价

　　D.基金平均值

　　答案：A

　　【解析】基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

　　20、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　答案：D

　　【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。