2020基金从业资格证考试基金法律法规章节强化试题：基金职业道德_第2页

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查保守秘密的内容。基金职业道德的保守秘密规则要求，基金从业人员不得泄露或交流在执业活动中所获知的内幕信息或秘密

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查道德的特征。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的途径包括：岗前职业道徳教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型以及社会各界持续监督

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金职业道德的内容。基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查守法合规的内容。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。甲的行为违反了职业道德诚实守信原则中不得进行内幕交易这一原则。属于利用内幕信息进行交易。符合内幕交易“来源可靠”“重要”以及“非公开”三要素

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查诚实守信的内容。内幕信息构成要素包括：来源可靠的信息;“重要”的信息;“非公开”的信息

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查道德与法律的关系。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。法律规范一道德评价为基础，法律规范将“必须遵守”的道德转化为法律规范，把一些积极的道德标准规定为法律应遵循的准则，同时也将一些消极的道德行为通过立法形式予以禁止

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上基本含义有两点：一是客户利益优先;二是公平对待客户

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查客户至上的内容。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查职业道德。职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查职业道德的作用。在那些直接与金钱、资产发生关系的行业，从业人员在追逐工作业绩的同时，往往也伴随着巨大的道德风险。很多案件的发生就是由于从业人员在金钱、业绩面前丧失了道德和理智。因此，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责中忠诚廉洁规范要求“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚尽责的规范要求中的忠诚廉洁

　　16、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查忠诚尽责的内容。甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。