参考答案及解析：
1、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
2、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或者销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成
3、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少
4、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
5、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表
6、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。契约型基金借用了信托法律制度，依据基金合同营运基金，基金投资人通过基金持有人大会行使权利
7、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小
8、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查中国证券投资基金的发展线索。我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。(2)基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一。(5)在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战
9、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
10、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查我国基金份额持有人享有的权利。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利
11、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查基金市场服务机构。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责
12、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金投资顾问机构。基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动
13、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日
14、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在日本和我国台湾地区证券投资基金被称为“证券投资信托基金”
15、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作
16、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配
17、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障
18、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障
19、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的起源与早期发展。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖
20、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分
21、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用
22、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)优化金融机构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善金融体系和社会保障体系;(5)推动责任投资，实现可持续发展
23、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展
24、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机
25、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
26、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。选项AB错误，股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人，选项D错误，基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
27、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票是直接投资工具，基金是一种间接投资工具。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种
28、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任
29、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品
30、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金与股票、债券的差异表现为：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同
31、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查基金监管机构。基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用
32、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查全球基金业发展的趋势与特点。开放式基金成为证券投资基金的主流产品。所以选项D的说法错误
33、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金业在金融体系中的地位与作用：(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善金融体系和社会保障体系;(5)推动责任投资，实现可持续发展。
责编：jiaojiao95
报考指南
编辑推荐
- 模拟试题
- 历年真题
- 焚题库