2020基金从业资格证《基金法律法规》提升试题：证券投资基金的监管

　　第1题()不是我国基金监管的目标。

　　A:降低非系统风险

　　B:保护投资者利益

　　C:保证市场的公平、效率和透明

　　D:推动基金业的规范发展

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险;④推动基金业的规范发展。

　　第2题基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

　　A.基金投资者

　　B.日常机构

　　C.基金托管人

　　D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　第3题连续()年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

　　第4题基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起()日内接触对其采取的有关措施。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。

　　第5题赎回费扣除基本手续费后的余额属于()。

　　A.利息收入

　　B.投资收益

　　C.其他收入

　　D.公允价值变动损益

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

　　第6题注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括()。

　　A.基金合同草案

　　B.招募说明书草案

　　C.律师事务所出具的律师意见书

　　D.基金宣传推介材料

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　第7题目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　A.发起人

　　B.基金销售机构

　　C.基金管理人

　　D.发行债券的企业

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

　　第8题目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()类基金投资者对此并不太敏感。

　　A.股票类

　　B.债券类

　　C.货币市场

　　D.以上都不是

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

　　第9题基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.36

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

　　第10题基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的()。

　　A.真实性、准确性和完整性

　　B.及时性、真实性和效益性

　　C.规范性、完整性和及时性

　　D.真实性、准确性和实用性

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。