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2020基金从业资格证《基金法律法规》提升试题：证券投资基金概述

来源：华课网校 [2020年7月22日] 【大中小】

　　1.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A.风险共担

　　B.收益共享

　　C.集合投资

　　D.分散风险

　　【答案】D

　　【解析】分散风险是证券投资基金的一大特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，通过多元化的投资组合，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　2.封闭式基金的封闭期通常( )。

　　A.无固定期限

　　B.在5年以上

　　C.在15年以上

　　D.在半年以上

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

　　3.从长期看，股票型证券投资基金的收益一般( )债券型基金。

　　A.等同于

　　B.等于或低于

　　C.低于

　　D.高于

　　【答案】D

　　【解析】按投资标的划分，基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者，相应地，其收益也较低。股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。因此，股票型基金的收益一般高于债券型基金。

　　4.收入型基金是以获取( )为目的。

　　A.长期稳定收入

　　B.长期资产增值

　　C.当期固定收入

　　D.当期最大收入

　　【答案】D

　　【解析】收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低。

　　5.一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。

　　A.成长型基金

　　B.收入型基金

　　C.指数基金

　　D.平衡型基金

　　【答案】D

　　【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

　　6.指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

　　A.反方向

　　B.同方向

　　C.无关

　　D.相关性低

　　【答案】B

　　【解析】就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数变动是同方向的。

　　7.指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的( )投资

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　【答案】D

　　【解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　8.通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( )。

　　A.可以在交易所上市交易的封闭式基金

　　B.可以在交易所上市交易的开放式基金

　　C.所有在有组织的市场交易的封闭式基金

　　D.所有在有组织的市场交易的开放式基金

　　【答案】B

　　【解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　9.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　【答案】B

　　【解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

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