2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案（十三）

　　1 、下列关于基金监管原则说法，不正确的是( )。

　　A 公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现

　　B 政府监管体现了政府对经济的干预

　　C “三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则

　　D 市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行

　　参考答案：A

　　解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。

　　2 、基金信息披露原则不包括( )。

　　A 及时性原则

　　B 完整性原则

　　C 真实性原则

　　D 效率原则

　　参考答案：D

　　解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。

　　3 、不属于基金客户服务特点的是( )。

　　A 持续性

　　B 全面性

　　C 专业性

　　D 时效性

　　参考答案：B

　　解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。

　　4 、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是()。

　　A 存在前端收费和后端收费两种模式

　　B 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

　　C 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

　　D 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

　　参考答案：A

　　解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

　　5 、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　A 中国银监会

　　B 中国人民银行

　　C 中国证监会

　　D 中国保监会

　　参考答案：C

　　解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　6 、( )风险不属于合规风险。

　　A 销售合规

　　B 声誉

　　C 投资合规

　　D 信息披露

　　参考答案：B

　　解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

　　7 、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的()。

　　A 投资人利益优先原则

　　B 全面性原则

　　C 及时性原则

　　D 客观性原则

　　参考答案：D

　　解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　8 、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。

　　A 有效性

　　B 相互制约

　　C 健全性

　　D 独立性

　　参考答案：A

　　解析：题干所述违背了内部控制的有效性原则。

　　9 、申请开展基金销售业务的机构应向( )申请注册。

　　A 中国证监会

　　B 中国证券业协会

　　C 中国证监会派出机构

　　D 中国基金业协会

　　参考答案：C

　　解析：申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　10 、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是( )。

　　A 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B 成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　C 价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　D 成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　参考答案：C

　　解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。