2020基金从业资格考试《基金法律法规》强化练习及答案（三）

　　1、基金销售机构的宣传推介材料应报()备案。

　　A.中国证监会

　　B.主要经营所在地证监会派出机构

　　C.工商注册登记所在地证监会派出机构

　　D.中国基金业协会

　　参考答案：C

　　【解析】选项C正确：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　2、基金管理人编制完成基金半年度报告后，将半年度( )登载在网站上，将半年度( )登载在指定报刊上。

　　A.报告摘要，报告摘要

　　B.报告正文，报告正文

　　C.报告摘要，报告正文

　　D.报告正文，报告摘要

　　参考答案：D

　　【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　3、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

　　A.内控目标

　　B.内控原则

　　C.控制环境

　　D.业绩评估

　　参考答案：D

　　【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

　　4、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是()。

　　A.授权岗位和执行岗位的分离

　　B.执行岗位和审核岗位的分离

　　C.咨询岗位和执行岗位的分离

　　D.保管岗位和记账岗位的分离

　　参考答案：C

　　【解析】选项C符合题意：

　　岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。

　　5、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和()。

　　A. 环境评估

　　B.业务活动

　　C.内部监控

　　D.组织结构

　　参考答案：C

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　6、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是()。

　　A.基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证

　　B.基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定

　　C.基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任

　　D.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况

　　参考答案：C

　　7、下列不属于基金宣传推介材料的是( )。

　　A.宣传单

　　B.基金公司的公开出版资料

　　C.基金代理销售协议

　　D.基金的海报

　　参考答案：C

　　8、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。

　　A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

　　B.“混合”模式

　　C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

　　D.委托中央结算公司作为注册登记机构的“外置”模式

　　参考答案：D，您未回答这道题

　　【解析】本题答案为D，我国开放式基金注册登记体系的模式包括：(1)基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;(1)和(2)两种情况兼有的“混合”模式。

　　9、在我国，证券投资基金的监管需要遵循的原则不包括()。

　　A.合理原则

　　B.适度监管原则

　　C.保障投资人利益原则

　　D.审慎监管原则

　　参考答案：A

　　【解析】本题答案为A。

　　基金的监管原则有保障投资人利益原则(C符合)、适度监管原则(B符合)、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则(D符合)和公开、公平、公正原则。

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　　10、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

　　A.客户至上

　　B.有效沟通

　　C.安全第一

　　D.专业规范

　　参考答案：A

　　【解析】选项A正确：“客户至上”是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。