2020基金从业资格考试《基金法律法规》考点习题：基金销售行为规范及信息管理_第2页

　　第11题对于持有期低于()的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3个月

　　B.1年

　　C.3年

　　D.5年

　　参考答案：：C

　　【答案解析】：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　第12题对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是()。

　　A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

　　B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

　　C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

　　D.以上都正确

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　第13题对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　第14题对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A.是一种长期投资工具

　　B.主要功能是分散投资

　　C.投资收益低于股票

　　D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　参考答案：：C

　　【答案解析】：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

　　第15题

　　负责基金销售业务的管理人员应()。

　　A.有相关的基金从业经验

　　B.具有大学本科以上学历

　　C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

　　D.取得基金从业资格

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　第16题关于基金销售费用，下列说法错误的是()。

　　A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

　　C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

　　D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

　　第17题关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

　　A.可以预测基金的投资业绩

　　B.可以登载单位的推荐性文字

　　C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D.可以通过电视、广播进行公布

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：其他选项都属于禁止性规定。

　　第18题基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A.代理发放红利

　　B.建立并保管基金份额持有人名册

　　C.负责基金份额的登记

　　D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　参考答案：：D

　　【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

　　第19题基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

　　A.基金业协会

　　B.中国证监会

　　C.工商注册所在地中国证监会派出机构

　　D.证券业协会

　　参考答案：：B

　　【答案解析】：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　第20题基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　参考答案：：B

　　【答案解析】：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。