2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》考点习题（七）

　　1、如果非公开募集基金的对象累计人数超过()，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

　　A、50人

　　B、100人

　　C、200人

　　D、500人

　　参考答案：C

　　解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

　　2、基金管理人的最主要职责是负责()。

　　A、受托资产管理

　　B、基金资产清算和会计复核

　　C、基金资产的保管

　　D、基金资产的投资运作

　　参考答案：D

　　解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　3、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。

　　A、完整性

　　B、易解性

　　C、准确性

　　D、公平披露

　　参考答案：B

　　解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

　　4、()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　A、股票

　　B、债券

　　C、基金

　　D、衍生金融工具

　　参考答案：D

　　解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　5、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。

　　A、资产分离制度

　　B、岗位分离制度

　　C、重要业务部门和岗位的物理隔离

　　D、以上都正确

　　参考答案：D

　　解析：本题考查控制活动方面的知识。

　　6、下列不属于基金售后服务的是()。

　　A、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

　　B、提醒客户及时核对交易确认

　　C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

　　D、定期提供产品净值信息

　　参考答案：A

　　解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

　　7、基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A、代理发放红利

　　B、建立并保管基金份额持有人名册

　　C、负责基金份额的登记

　　D、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　参考答案：D

　　解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

　　8、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、20日

　　C、30日

　　D、60日

　　参考答案：C

　　解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　9、基金募集期限自()起计算。

　　A、基金份额发售前两天

　　B、基金份额发售前一天

　　C、基金份额发售之日

　　D、基金份额发售第二天

　　参考答案：C

　　解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

　　10、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[70%]

　　D、[80%]

　　参考答案：D

　　解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。