2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》考点习题（一）

　　1.基金财产可以用于()。

　　A.从事承担无限责任的投资

　　B.投资上市交易的股票、债券

　　C.承销证券

　　D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　答案： B

　　解析： 基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

　　A.受益凭证

　　B.收益凭证

　　C.信用凭证

　　D.债权凭证

　　答案： A

　　解析： 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

　　A.年度报告

　　B.半年报告

　　C.与基金份额持有人大会相关

　　D.重大事项

　　答案： C

　　解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

　　4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

　　A.500

　　B.2000

　　C.1000

　　D.3000

　　答案： C

　　解析： 净资产不低于1000万元的单位。

　　5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。

　　A.国内股票型基金

　　B.国外股票型基金

　　C.欧洲股票基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

　　6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

　　A.兼任其他基金公司董事会成员

　　B.兼任公司理事

　　C.任免公司总经理

　　D.列席公司相关会议

　　答案： D

　　解析： 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

　　A.易入原则

　　B.不可测原则

　　C.成长原则

　　D.利润原则

　　答案： B

　　解析： 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

　　8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

　　A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

　　B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

　　C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

　　D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

　　答案： B

　　解析： 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

　　9.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是().

　　A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

　　B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

　　C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

　　D.股票投资风险通常大于基金投资风险

　　答案： B

　　解析： 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投品种，基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。

　　10.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于投资者的价值判断

　　B.有利于防止利益冲突和利益输送

　　C.有利于提高证券市场的效率

　　D.有利于降低系统风险

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。