2020年基金从业资格考试《基金法律法规》经典习题及答案（十六）

　　1、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。

　　A、基金公会

　　B、基金业行会

　　C、基金公司会员部

　　D、证券投资基金业委员会

　　正确答案：C

　　解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　2、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　答案：B

　　解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　3、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

　　A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

　　C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

　　D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

　　答案：A

　　解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　4、对于过户费，说法错误的是()。

　　A、上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元

　　B、深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取

　　C、B股没有过户费

　　D、基金交易目前不收取过户费

　　答案：B

　　解析：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取(其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰)。

　　5、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、马萨诸塞投资信托基金

　　C、马萨诸塞政府信托基金

　　D、美国波士顿投资信托基金

　　答案：B

　　解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　6、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

　　A、高风险、高收益

　　B、低风险、低收益

　　C、风险相对适中、收益相对稳健

　　D、基本没有风险

　　答案：C

　　解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　7、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

　　A、基金公司直销

　　B、独立第三方销售公司

　　C、银行和券商代销

　　D、互联网金融渠道

　　答案：C

　　解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

　　8、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

　　A、基金投资者

　　B、日常机构

　　C、基金托管人

　　D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人

　　答案：C

　　解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　9、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是()。

　　A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

　　B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　答案：A

　　解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　10、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()。

　　A、100万元

　　B、300万元

　　C、500万元

　　D、1000万元

　　答案：A

　　解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。