2020年基金从业资格考试《基金法律法规》提分试题及答案19

　　1.以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是(　)。

　　A.单笔认购理财产品很多于100万元人民币的自然人

　　B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

　　C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

　　D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

　　『准确答案』B

　　『答案解析』个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

　　2.我国资产管理行业需要注重的问题包括(　)。

　　①资金池操作存有流动性风险隐患

　　②产品多层嵌套导致风险传递

　　③影子银行面临监管不足

　　④刚性兑付使风险仍停留在金融体系

　　⑤部分非金融机构无序展开资产管理业务

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『准确答案』D

　　『答案解析』我国资产管理行业需要注重的问题：资金池操作存有流动性风险隐患;产品多层嵌套导致风险传递;影子银行面临监管不足;刚性兑付使风险仍停留在金融体系;部分非金融机构无序展开资产管理业务。

　　3.按照资金募集方式，投资基金能够分为(　)。

　　A.开放式基金和封闭式基金

　　B.公司型基金和契约型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和离岸基金

　　『准确答案』C

　　『答案解析』按照资金募集方式，投资基金能够分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还能够分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还能够分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途能够将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

　　4.投资基金主要是一种(　)投资工具。

　　A.直接

　　B.间接

　　C.综合

　　D.分散

　　『准确答案』B

　　『答案解析』投资基金是一种间接投资工具。

　　5.票据市场按(　)分为票据承兑市场和贴现市场。

　　A.交易对象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　『准确答案』B

　　『答案解析』票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。

　　6.资产管理行业的功能和作用不包括(　)。

　　A.提升整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.协助投资者实行投资决策，并提供决策的执行服务

　　C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

　　D.给金融市场提供流动性，增大交易成本

　　『准确答案』D

　　『答案解析』D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

　　7.金融市场按照交易工具的不同期限分为(　)。

　　A.票据市场和证券市场

　　B.现货市场和期货市场

　　C.货币市场和资本市场

　　D.外汇市场和黄金市场

　　『准确答案』C

　　『答案解析』金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

　　8.(　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.金融市场和金融服务机构

　　B.基金市场和股票市场

　　C.股票市场和债券市场

　　D.期货市场和股票市场

　　『准确答案』A

　　『答案解析』金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，故本题选择A选项。

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　　9.按交易方式能够把票据市场分为(　)。

　　A.票据承兑市场和贴现市场

　　B.一级市场和二级市场

　　C.现货市场和期货市场

　　D.货币市场和资本市场

　　『准确答案』A

　　『答案解析』票据市场是指各种票据实行交易的市场。按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

　　10.金融市场的参与者不包括(　)。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.社会团体

　　D.企业居民

　　『准确答案』C

　　『答案解析』金融市场的参与者主要包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。