2020年基金从业资格考试《基金法律法规》提分试题及答案14

　　1.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是(d)

　　A.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

　　B.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

　　C.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中

　　D.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

　　2.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金，个人赚取中间的差价，上述交易主要涉嫌(c)

　　A.价格操纵

　　B.内幕教育

　　C.利益输送

　　D.频繁教育

　　3.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是(b)

　　A.基金管理人内部控制必须覆盖所有员

　　B.基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制

　　C.基金管理人的各个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接

　　D.基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

　　4.关于基金与银行储蓄存款差异，一下表述错误的是(c)

　　A.两者信息披露程度不同

　　B.两者收益与风险特性不同

　　C.基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别

　　D.两者性质不同，基金为收益凭证，银行储蓄存款为信用凭证

　　5.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的(a)

　　A.认购、申购和赎回

　　B.认购、场内买卖

　　C.份额登记、申购和赎回

　　D.场内买卖、申购和赎回

　　6.关于混合型基金，以下表述错误的是(c)

　　A.为投资者提供了一种分散投资的工具

　　B.混合基金的预期收益一般高于债券基金、

　　C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%

　　D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整

　　7.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报(b)备案

　　A.财政部

　　B.中国证券投资基金业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国银监会

　　8.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自(a)起不得少于10年

　　A.投资者购买基金之日

　　B.基金清算终止之日

　　C.基金备案成立之日

　　D.基金管理人成立之日

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　　9.以下不属于证券投资基金的特点是(b)

　　A.严格监管、信息透明

　　B.风险可控、利益确保

　　C.独立托管、专业管理

　　D.组合投资、分散风险

　　1.根据相关法规，私募基金销售机构应当(b)

　　A.向投资者保证本金不受损失

　　B.采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认

　　C.通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金

　　D.确保投资者的投资资金来源合法