2020年基金从业资格考试《基金法律法规》提分试题及答案12

　　1、关于中国基金业协会，以下描述准确色是()

　　A中国基金业协会的权利机构是理事会

　　B中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织

　　C中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D中国基金业协会章程应报国务院批准

　　2、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲行为()

　　A甲无需举报违反行为，但如果相关监督部门对此实行调查要予以配合

　　B甲无需主动向监督机构提供违法违规线索

　　C甲不是负有监督职责的基金从业人员人员，无需制止乙某的行为

　　D甲理应即时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　参考答案：D

　　解析：选项D内容属于明显得常识性做法。

　　3、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是()

　　A从事承担无限责任的投资

　　B买卖股票或者债券

　　C承销证券

　　D向基金管理人，基金托管人出资

　　参考答案：B

　　解析：选项B内容属于明显得常识性做法。

　　4、以下哪一项内容不是投资的特点()

　　A投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　B投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　C投资未来收益具有不确定性

　　D投资的产出会大于投入

　　参考答案：D

　　解析：投资的产出未必会大于投入。

　　5、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会理应自受理基金募集申请之日起()内做出注册或者不予注册的决定。

　　A1个月

　　B9个月

　　C6个月

　　D3个月

　　参考答案：C

　　解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会理应自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　6、基金募集失败，基金管理人理应承担的责任不包括()。

　　A向代销机构支付认购手续费

　　B以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　D在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　参考答案：A教材页码：下册6页

　　解析：基金募集失败，基金管理人理应承担的责任包括：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项并加计银行同期存款利息。

　　7、关于基金认购费和申购费表述准确的是()

　　A只有后端收费模式

　　B以销售服务费的模式收取

　　C前段收费模式和后端收费模式均存有

　　D只有前段收费模式

　　参考答案：C教材页码：下册8页

　　解析：在基金份额认购上存有前端收费模式和后端收费模式

　　8、关于基金代销机构的理解，准确的是()

　　A通过销售基金产品赚取佣金

　　B代理基金资产的清算和结算

　　C与商业银行签订产品代销协议

　　D接受投资人委托设计和管理基金产品

　　参考答案：A

　　解析：基金代销机构通过销售基金产品赚取佣金。

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　　9、基金销售机构准入条件不包括()

　　A反洗钱内部控制制度

　　B基金投资风险管理制度

　　C应急处理措施的管理制度

　　D基金投资人风险承受水平的评价体系

　　参考答案：B教材页码：下册127页

　　解析：基金投资风险管理制度不属于基金销售机构准入条件。

　　10、基金募集申请获得核准前，基金销售机构能够()

　　A预约发售相关基金份额

　　B办理相关基金销售业务

　　C接受基金管理人相关培训

　　D向公众分发相关基金宣传材料

　　参考答案：C教材页码：下册128页

　　解析：基金募集申请获得核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。