2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（九）

　　【例题】

　　负责基金销售业务的管理人员应(　)。

　　A.取得基金从业资格

　　B.取得基金销售业务资格

　　C.取得银行从业资格

　　D.取得保险从业资格

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金从业人员的资格管理。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

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　　【例题】

　　下列不属于基金宣传材料禁止性规定的是(　)。

　　A.预测基金的投资业绩

　　B.承诺收益或承诺承担损失

　　C.登载单位或个人推荐性文字

　　D.登载基金公司介绍

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查宣传推介材料的禁止性规定。

　　【例题】

　　除基金管理人外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起(　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.15

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的报备流程。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　【例题】

　　下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是(　)。

　　A.推介货币基金的，可以保证最低收益

　　B.推介避险策略基金的，可以保证最低收益

　　C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。A和B选项中，都不能保证最低收益，而D选项中，登载基金管理人股东背景时，需要特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度。

　　【例题】

　　下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是(　)。

　　A.暂停办理相关业务

　　B.提示改正

　　C.出具监管警示函

　　D.罚款

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。基金监管对宣传推介材料的监管措施不包括罚款。

　　【例题】

　　代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求(　)。

　　A.须经公告

　　B.须经招募说明书载明并公告

　　C.须经招募说明书载明

　　D.须经基金合同约定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　【例题】

　　下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有(　)。

　　A.基金转换费

　　B.基金管理人的管理费

　　C.基金托管人的托管费

　　D.销售服务费

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金相关费用。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。此外，基金管理人管理费和托管费也可以从基金财产中计提。