2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（七）

　　【例题】

　　基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是(　)。

　　A.保守型投资者和激进型投资者

　　B.激进型投资者和稳健型投资者

　　C.主要投资者和次要投资者

　　D.个人投资者和机构投资者

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金客户的类型。基金市场上主要投资者可以分为个人投资者和机构投资者。

　　【例题】

　　基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括(　)。

　　A.可测原则　　B.易入原则

　　C.成长原则　　D.适用原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查市场细分的原则。基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则包括：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。

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　　【例题】

　　下列不属于基金销售机构的准入条件的是(　)。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

　　C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

　　D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合基金业协会对基金销售结算资金管理有关要求

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售机构的准入条件。D选项中，资金管理应符合中国证监会的相关要求，而非基金业协会。

　　【例题】

　　基金管理人应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的相关资料自业务发生当年起至少保存(　)。

　　A.5年　　　B.10年

　　C.15年　　 D.20年

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售机构的职责规范。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　【例题】

　　下列关于基金销售结算专用账户表述正确的是(　)。

　　A.基金销售结算资金是销售机构的资金

　　B.基金销售机构不能挪用基金销售结算资金

　　C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或清算财产

　　D.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构应将基金销售结算资金归入其自有财产

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售结算资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。

　　【例题】

　　证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性表现不包括(　)。

　　A.规范性　　　B.专业性

　　C.持续性　　　D.继承性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售理论。证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性表现为：规范性、服务性、专业性、持续性 、适用性。

　　【例题】

　　目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(　)和基金公司(　)为主。

　　A. 直销、代销　　　B. 代销、直销

　　C. 外销、内销　　　D. 内销、外销

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金的销售机构及模式。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

　　【例题】

　　以下关于基金的直销和代销说法正确的是(　)。

　　A.代销机构只能销售一家基金公司的产品

　　B.代销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强

　　C.直销机构的营业网点数量众多

　　D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查销售方式。直销机构只能销售一家基金公司的产品，A选项错误;直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强，B选项错误;代销机构的营业网点数量众多，C选项错误。

　　【例题】

　　我国基金销售机构的价格调节策略不包括(　)。

　　A.首次申购客户的费用折扣

　　B.前端收费模式

　　C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式

　　D.设计费用优惠政策

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查销售策略。我国基金销售机构在价格策略方面已逐步呈现市场化、多样化趋势，能够根据公司品牌影响力、产品竞争力、发行档期的市场环境等多重因素，针对不同的投资者设计不同的费率结构，通过对费率结构的异质化设定树立品牌的营销策略。价格调节手段包括首次认购(申购)客户的费用折扣，后端收费模式，对统一基金涉及不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策 ，等等。