2020年3月基金从业资格考试《基金法律法规》提升练习十一

　　1.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

　　A.证券公司

　　B.银行

　　C.保险公司

　　D.专业资产管理公司

　　答案： A

　　解析： 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

　　2.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

　　A.要事无巨细地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

　　C.对信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

　　3.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

　　A.分散风险

　　B.组合投资

　　C.风险共担

　　D.集合理財

　　答案： D

　　解析： 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

　　4.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　5.在营销成本方面以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　A.代销

　　B.直销

　　C.包销

　　D.承销

　　答案： B

　　解析： 在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　6.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，认购费用=净认购金额*认购费率=29556.651.5%=443.35(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金认购面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　7.下列属于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群体发售基金分额和宣传推广

　　B.投资金额门槛较高

　　C.投资风险较高

　　D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。来源：91速过考试题库 www.91suguo.com

　　8.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。

　　A.功能互补

　　B.表现形式相同

　　C.调整范围不同

　　D.都是行为规范

　　答案： B

　　解析： 法律与道德表现形式不同。

　　9.所谓()，简单来讲即货币资金的融通。

　　A.理财

　　B.金融

　　C.融资

　　D.投资

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

　　10.以下关于基金信息说法正确的是()。

　　A.可以登载自然人的推荐性文字

　　B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

　　C.可以承诺收益或者承担损失

　　D.禁止诋毁其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般规定内容。