2020年基金从业资格考试《基金法律法规》强化习题（十）

　　下列不属于基金合同特别约定事项的是()。

　　A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

　　B基金当事人的权利义务

　　C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

　　D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

　　参考答案：D

　　解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利;②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则;③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

　　根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。

　　A可转换债券基金

　　B金融债券基金

　　C政府债券基金

　　D企业债券基金

　　参考答案：A

　　解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

　　关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是()。

　　A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

　　B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

　　C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

　　D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

　　参考答案：D

　　解析：基金公司也需要承担责任。

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的()。

　　A诚信状况

　　B经营管理能力和投资管理能力

　　C内部控制情况

　　D账户管理制度

　　参考答案：D

　　解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

　　对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于()。

　　A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

　　B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

　　C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

　　D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

　　参考答案：B

　　解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加;如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

　　基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

　　A30%

　　B15%

　　C50%

　　D5%

　　参考答案：A

　　解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。

　　各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑()。

　　A选择高收益投资产品

　　B寻找确保本金安全的投资策略

　　C普及证券市场知识和宣传证券市场法规

　　D预测证券市场走势

　　参考答案：C

　　解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

　　以下可以构成内幕信息的是()。

　　A来源可靠的信息

　　B对证券价格影响明确的信息

　　C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息

　　D非公开的信息

　　参考答案：C

　　解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。

　　关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。

　　A不正当竞争

　　B欺诈客户

　　C公平合法有序竞争

　　D内幕交易和操纵市场

　　参考答案：C

　　解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

　　关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是()。

　　A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

　　B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

　　C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

　　D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

　　参考答案：A

　　解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。