2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练（十五）

　　1、基金销售机构关于销售人员的管理档案可以不包括()。

　　A.销售人员的行为

　　B.社会关系

　　C.奖惩情况

　　D.诚信记录

　　正确答案是：B

　　【解析】社会关系是人们在共同的物质和精神活动过程中所结成的相互关系的总称，即人与人之间的一切关系;

　　基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为(A正确)、诚信(D正确)、奖惩(C正确)等情况进行记录。所以答案为B。

　　【考点】基金销售人员基本行为规范

　　2、不能申请基金业务的是()。

　　A.基金公司

　　B.保险公司

　　C.投资咨询公司

　　D.证劵交易机构

　　正确答案是：D

　　【解析】基金销售机构包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询公司、独立基金销售机构等。基金公司可以直营基金业务。

　　3、()加入基金业协会的，为普通会员。

　　A.基金服务机构

　　B.登记结算公司

　　C.指数公司

　　D.基金管理人

　　正确答案是：D

　　【解析】选项D正确：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　4、下列符合基金份额上市交易条件的是()。

　　Ⅰ.基金合同期限五年以上

　　Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　Ⅲ.基金份额持有人不少于200人

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　5、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员、并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A.健全性原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.成本效益原则

　　正确答案是：A

　　【解析】选项A正确：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;

　　选项B错误：内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行;

　　选项C错误：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;

　　选项D错误：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　【考点】内部控制的五原则

　　6、基金上市交易的条件不包括()。

　　A.基金份额持有人不少于200人

　　B.基金合同期限在5年以上

　　C.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　D.基金份额上市交易规则规定的其他条件

　　正确答案是：A

　　【解析】选项A符合题意，选项属于基金合同生效的条件。

　　封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

　　(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;

　　(2)基金合同期限为5年以上;

　　(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;

　　(4)基金份额持有人不少于1 000人;

　　(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　【考点】封闭式基金的上市与交易

　　7、证券投资基金的运作不包括()。

　　A.基金的监督管理

　　B.基金的募集

　　C.基金资产的托管

　　D.基金的信息披露

　　正确答案是：A

　　【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

　　【考点】投资基金的运作

　　8、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是(　　)。

　　A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划

　　B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　C.投资者教育存在一个固定的模式

　　D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　正确答案是：C

　　【解析】投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　【考点】投资者教育工作

　　9、下列关于投资者教育的基本原则，说法正确的是()。

　　A.投资者教育不能等同于投资咨询

　　B.投资者教育有固定的模式

　　C.投资者教育视为对市场参与者监管工作的替代

　　D.目前存在广泛适用的投资者教育计划

　　正确答案是：A

　　【解析】选项A正确：

　　投资者教育工作的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代(选项C错误)。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式(选项B错误)。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划(选项D错误)。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。(选项A正确)

　　【考点】投资者教育工作

　　10、基金销售业务信息管理平台不包括( )。

　　A.前台业务系统

　　B.后台管理系统

　　C.应用系统的支持系统

　　D.综合业务系统

　　正确答案是：D

　　【解析】基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

　　【考点】基金销售业务信息管理

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