2020年基金从业资格考试《基金法律法规》预习试题及答案二

　　1、下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是()。

　　A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　B.基金资产的资金来源发生了重大变化

　　C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　正确答案：D

　　解析：D项的正确描述为：开放式基金成为证券投资基金的主流品种。

　　2、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

　　A.低于;高于

　　B.高于;低于

　　C.低于;低于

　　D.高于;高于

　　正确答案：A

　　解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　3、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。

　　A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.会出现大幅折价或溢价交易

　　正确答案：D

　　解析：析套利机制使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。

　　4、证券投资基金的主要投资方向是()。

　　A.农业

　　B.工业

　　C.信息产业

　　D.有价证券

　　正确答案：D

　　解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　5、基金份额在基金合同期限内固定不变，并且可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是()。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.对冲基金

　　D.契约型基金

　　正确答案：B

　　解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　6、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A.安全垫

　　B.最低目标值

　　C.价值底线

　　D.投资组合现时净值

　　正确答案：A

　　解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　7、股票是一种()凭证，债券是一种()凭证，基金是一种()凭证。

　　A.所有权;所有权;受益

　　B.所有权;债权;受益

　　C.受益;所有权;受益

　　D.所有权;受益;债权

　　正确答案：B

　　解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

　　8、广义的资本市场不包括()。

　　A.银行中长期存贷款市场

　　B.大额可转让定期存单市场

　　C.中长期债券市场

　　D.股票市场

　　正确答案：B

　　解析：广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。

　　9、在SEC注册的投资公司不包括()。

　　A.共同基金

　　B.封闭式基金

　　C.上市开放式基金

　　D.单位投资信托

　　正确答案：C

　　解析：多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。

　　10、2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的()产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

　　A.淘宝网店

　　B.天天基金网

　　C.支付宝

　　D.余额宝

　　正确答案：D

　　解析：2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

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