2019年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习及答案（十一）

　　1.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。

　　2.投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的如下约定符合规定的是()。

　　A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益

　　B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

　　C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

　　D.风控条款约定总资产占净资产比例不得超过 140%

　　答案：D

　　3.关于基金管理公司变更股东和实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更持有 5%以上股权的股东，应报中国基金业协会备案

　　B.变更持有 5%以上股权的股东，应经中国基金业协会批准

　　C.变更基金管理公司的实际控制人，应报国务院监督管理机构备案

　　D.变更基金管理公司的实际控制人，应经国务院监督管理机构批准

　　答案：D

　　解析：基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　4.基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。

　　A.真实性原则

　　B.及时性原则

　　C.易得性原则

　　D.完整性原则

　　答案：C

　　解析：基金信息披露内容方面应遵循的原则：真实性原则、完整性原则、及时性原则、公平披露原则。

　　5.关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是()。

　　Ⅰ.法律主体资格不同

　　Ⅱ.投资者的地位不同

　　Ⅲ.基金运营依据不同

　　Ⅳ.监管机构不同

　　Ⅴ.交易场所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：A

　　解析：选项 A 符合题意：(1)法律依据不同。公司型基金组建的依据是公司法，而契约型基金的组建依照基金契约，信托法是其设立的法律依据。

　　(2)基金财产的法人资格不同。公司型基金具有法人资格，而契约型基金没有法人资格。(Ⅰ项符合题意)

　　(3)发行的凭证不同。公司型基金发行的是股票，契约型基金发行的是受益凭证(基金单位)

　　(4)投资者的地位不同。公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策发表自己的意见，可以参加股东大会，行使股东权利。契约型基金的投资者购买受益凭证后，即成为契约关系的当事人，即受益人，对资金的运用没有发言权。(Ⅱ项符合题意)

　　(5)基金资产运用依据不同。公司型基金依据公司章程规定运用基金资产，而契约型基金依据契约来运用基金资产。

　　(6)融资渠道不同。公司型基金具有法人资格，在一定情况下可以向银行借款。而契约型基金一般不能向银行借款(7)基金运营方式不同。公司型基金像一般的股份公司一样，除非依据公司法规定到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性;契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营相应终止。(Ⅲ项符合题意)

　　6.基金销售机构在发现存在大额交易的，应该在交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3

　　B. 5

　　C.10

　　D.15

　　答案：B

　　7.证券投资基金在投资组合管理中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该工作对证券市场的意义说法错误的是()。

　　A.有利于提高市场的有效性，合理配置资源

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于减少内幕信息和内幕交易

　　D.有利于促进信息有效利用和传播

　　答案：C

　　解析：选项 C 说法错误：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播(选项 D 说法正确)，有利于市场合理定价(选项 B 说法正确)，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置(选项 A 说法正确)。

　　8.下列可以认定为具有私募基金从业资格的是()。

　　Ⅰ.小张，2016 年 7 月大学毕业，通过了中国证券投资基金业协会组织的私募基金从业人员资格考试

　　Ⅱ.李四，最近两年从事资产管理业务，管理资产年均规模为 1500 万元

　　Ⅲ.老王，2016 年辞去公务员职务，辞职前已在中国银监会某省银监局工作了十年

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：

　　(1)通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;

　　(2)最近三年从事投资管理相关业务;

　　(3)基金业协会认定的其他情形。

　　Ⅰ项小张通过了私募基金从业资格的考试，ⅡⅢ不符合题意。

　　9.投资者教育基本原则()。

　　A.不可替代市场参与者监管

　　B.投资咨询等同于投资者教育

　　C.投资者教育有固定模式

　　D.存在广泛适用的投资者教育计划

　　答案：A

　　解析：投资者教育的基本原则：

　　(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。

　　(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

　　(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

　　(4)投资者教育没有一个固定的模式。

　　(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　10.甲担任基金经理期间，利用职权优势，操作其亲属开立的证券账户，先于其管理的基金多次买入、卖出同一股票，为自己谋取利益，以下关于甲的做法说法正确的是()。

　　Ⅰ.属于利益输送

　　Ⅱ.违反了客户利益至上的职业道德

　　Ⅲ.违反了守法合规的职业道德

　　Ⅳ.属于操纵市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，甲违反了该职业道德;守法合规要求基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范，甲违反了该职业道德;操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，甲的行为不涉及。