2019年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习及答案（九）

　　第1题()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　A.基金客户服务

　　B.基金销售服务

　　C.基金理财服务

　　D.基金售后服务

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

　　第2题

　　对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A.逐日备份并本地妥善存放

　　B.逐月备份并异地妥善存放

　　C.逐日备份并异地妥善存放

　　D.实时备份并本地妥善存放

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　第3题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

　　第4题基金投资跟踪与评价的核心是()。

　　A.对基金销售业务以及人际关系的维护

　　B.基金投资效益及客户评价的稳步提高

　　C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高

　　D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　第5题下列不属于基金客户服务原则的是()。

　　A.客户至上原则

　　B.安全第一原则

　　C.专业规范原则

　　D.依法监管原则

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

　　第6题下列不属于基金售后服务的是()。

　　A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

　　B.提醒客户及时核对交易确认

　　C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

　　D.定期提供产品净值信息

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

　　第7题下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

　　A.推介符合适用性原则的基金

　　B.提醒客户及时核对交易确认

　　C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D.定期提供产品净值信息

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

　　第8题货币型基金的认购费一般为()。

　　A.0

　　B.1%-1.5%

　　C.1%

　　D.1%以下

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：货币型基金一般认购费为0。

　　第9题基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金注册登记机构

　　D.基金份额持有人

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　第10题基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　第11题T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　第12题场外募集的LOF基金份额注册登记在()。

　　A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

　　B.基金管理人的注册登记系统

　　C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

　　D.基金托管人的注册登记系统

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的

　　开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。