2019基金从业资格证考试《证券投资基金》强化试题及答案（15）

　　1、下列关于基金销售行为，错误的是()。

　　A、不得采取抽奖的方式销售基金

　　B、可以采取送基金份额的方式销售基金

　　C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

　　答案：B

　　解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　2、基金管理人应当履行下列( )的职责。Ⅰ向投资者承诺一定的收益率;Ⅱ办理基金备案手续;Ⅲ编制中期和年度基金报告;Ⅳ召集基金份额持有人大会

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项外，根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行的职责还包括：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;③按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;④进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑤计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑥办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑦保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑧以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;⑨国务院证券监督管理机构规定的其他职责。A项为《证券投资基金法》规定的基金管理人的禁止行为之一。

　　3、基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为()Ⅰ虚假出资或者抽逃出资;Ⅱ未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动;Ⅲ要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益;Ⅳ中国证监会规定禁止的其他行为

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃出资②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益④中国证监会规定禁止的其他行为

　　4、托管人召集基金份额持有人公告大会的，会议召开后，应将持有人大会决定事项报()核准或备案，并予公告。

　　A中国证监会

　　B基金业协会

　　C监事会

　　D基金份额持有人大会

　　答案:A

　　解析: 托管人召集基金份额持有人公告大会的，会议召开后，应将持有人大会决定事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

　　5、基金信息披露过分使用难以理解、使用冗长、技术性用语，违反了()原则

　　A易解性

　　B易得性

　　C规范性

　　D公平性

　　答案:A

　　解析: 易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。

　　6、()指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。

　　A净值增长

　　B本期利润

　　C期末可供分配利润

　　D资产盈利率

　　答案:A

　　解析: 净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。

　　7、个人投资者开立基金账户须持本人身份证到()办理开户手续。

　　A证券登记机构

　　B证券经营机构

　　C证券公司

　　D证券交易所

　　答案:A

　　解析: 个人投资者开立基金账户须持本人身份证到证券登记机构办理开户手续。

　　8、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的()成交价。

　　A第一笔

　　B第二笔

　　C前两笔中间价

　　D前五笔的平均价

　　答案:A

　　解析: 根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的第一笔成交价。

　　9、在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量，体现的营销策略是()。

　　A人员策略

　　B产品策略

　　C分销策略

　　D促销策略

　　答案:A

　　解析: 人员策略在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量

　　10、基金投资者必须承担一定的义务不包括()。

　　A遵守合同

　　B缴纳基金认购款项及规定费用

　　C承担基金亏损或终止的有限责任

　　D不从事其他金融投资

　　答案:D

　　解析: 检测基金投资者必须承担一定的义务。