2019年基金从业资格考试《基金法律法规》高频练习题（11）

　　(1) 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的( )。

　　A:董事

　　B:监事

　　C:咨询服务人员

　　D:投资管理人员

　　答案:C

　　解析:基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。

　　(2) 修订后的《证券投资基金法》于( )正式实施。

　　A:2012年12月28日

　　B:2013年12月28日

　　C:2012年6月1日

　　D:2013年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

　　(3) 基金年度报告披露的持有人信息不包括( )。

　　A:上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　B:持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

　　C:持有人户数，户均持有基金份额

　　D:上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　答案:A

　　解析:基金年度报告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数，户均持有基金份额。

　　(4) 内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A:有效性原则

　　B:独立性原则

　　C:相互制约原则

　　D:成本效益原则

　　答案:B

　　解析:内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　(5) 下列不属于基金客户个性化服务的是( )。

　　A:做好客户的动态分析

　　B:通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　C:加强对基金行业的监管

　　D:做好客户的参谋

　　答案:C

　　解析:基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。

　　(6)下列不属于基金募集发售工作内容的是( )。

　　A: I、Ⅱ

　　B:I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析:基金募集发售的工作内容有：发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

　　(7) 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为( )。

　　A:QDII

　　B:ETF

　　C:QFII

　　D:LOF

　　答案:A

　　解析:经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)。

　　(8)基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　A:公平、公开、公正

　　B:客观、全面、准确

　　C:及时、认真、高效

　　D:认真、准确、客观

　　答案:B

　　解析:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　(9) 封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。

　　A:投资基金规模大小

　　B:上市公司质量

　　C:二级市场供求关系

　　D:投资时间长短

　　答案:C

　　解析:封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。

　　(10) 下列说法中错误的是( )。

　　A: 保险公司可申请从事基金代理销售

　　B:基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，

　　应当按照中国证监会的规定进行备案

　　C:基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

　　D:基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

　　答案:C

　　解析: C项为基金估值核算机构的概念。

　　(11)在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。

　　A:教育背景

　　B:投资规模

　　C:风险偏好

　　D:对投资资金流动性和安全性的要求

　　答案:A

　　解析:在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　(12)基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。

　　A:要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B:基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C:对监管对象公正对待，一视同仁

　　D:要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　答案:B

　　解析:“三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　(13) 下列不属于投资者教育内容的是( )。

　　A:投资决策教育

　　B:资产配置教育

　　C:权益保护教育

　　D:投资理念教育

　　答案:D

　　解析:综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

　　(14)基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B:I、Ⅱ

　　C:Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　(15)下列不属于欺诈客户的是( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。