2019年基金从业资格考试《基金法律法规》高频练习题（10）

　　(1) 货币市场基金不得投资于( )。

　　A:现金

　　B:期限在1年以内的大额存单

　　C:可转换债券

　　D:剩余期限在397天以内的债券

　　答案:C

　　解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。

　　(2) 基金业协会的联席会员是指( )。

　　A:基金管理人和基金托管人加入协会的

　　B:证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

　　C:基金服务机构加入协会的

　　D:地方基金业协会加入协会的

　　答案:C

　　解析:基金业协会的会员分为三类：(1)普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。(2)联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。(3)特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。

　　(3) 证券基金机构监管部主要负责( )。

　　A:制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

　　B:办理基金备案

　　C:全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

　　D:指导和监督基金业协会的活动

　　答案:C

　　解析:证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究;草拟或制定证券投资基金行业的监管规则;对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核;全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管;指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管;对证监局的基金监管工作进行督促检查;对日常监管中发现的重大问题进行处置。

　　(4) 内部控制的基本要素不包括( )。

　　A:控制环境

　　B:风险评估

　　C:控制活动

　　D:外部监控

　　答案:D

　　解析:基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　(5)中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日;案情复杂的，可以延长( )个交易日。

　　A:7：12

　　B:12;12

　　C:15：15

　　D:12;24

　　答案:C

　　解析:中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。

　　(6) 基金市场的参与主体不包括( )。

　　A:中国银行

　　B:基金当事人

　　C:基金市场服务机构

　　D:基金监管机构和自律组织

　　答案:A

　　解析:在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

　　(7) 保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。

　　A:美国

　　B:英国

　　C:德国

　　D:加拿大

　　答案:A

　　解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。

　　(8) 货币市场工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。

　　A:1个月

　　B:3个月

　　C:6个月

　　D:1年

　　答案:D

　　解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短因此也被称为现金投资工具。

　　(9) 下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。

　　A:受托资产主要是货币等金融资产

　　B:资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

　　C:能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　D:资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

　　答案:B

　　解析:从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方。委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。故B项错误。

　　(10) 目前我国公募证券投资基金全部是( )，而美国的绝大多数证券投资基金则是( )。

　　A:债券基金;货币市场基金

　　B:货币市场基金;债券基金

　　C:公司型基金;契约型基金

　　D:契约型基金;公司型基金

　　答案:D

　　解析:目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。