2019年基金从业资格考试《基金法律法规》高频练习题（1）

　　1.金融资产一般分为(　)金融资产和(　)金融资产。

　　A.债券类;股权类

　　B.债券类;基金类

　　C.股权类;基金类

　　D.基金类;所有权类

　　『准确答案』A

　　『答案解析』金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。

　　2.*投资基金不能够投资于(　)。

　　A.房地产

　　B.大宗商品

　　C.证券化资产

　　D.债券

　　『准确答案』D

　　『答案解析』*投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

　　3.投资基金运作中的主要当事人不包括(　)。

　　A.基金投资者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金销售人

　　『准确答案』D

　　『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

　　4.(　)，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，协助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

　　A.证券投资基金

　　B.风险投资基金

　　C.对冲基金

　　D.*投资基金

　　『准确答案』B

　　『答案解析』风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术企业，协助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

　　5.(　)是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　A.对冲基金

　　B.风险投资基金

　　C.*投资基金

　　D.私募股权基金

　　『准确答案』A

　　『答案解析』对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　6.(　)是金融市场主要的资金供应者。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.居民

　　『准确答案』D

　　『答案解析』个人居民是金融上主要的资金供应者。

　　7.(　)是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具实行交易而融通资金的市场。

　　A.金融市场

　　B.资本市场

　　C.货币市场

　　D.商品市场

　　『准确答案』A

　　『答案解析』金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具实行交易而融通资金的市场。

　　8.(　)一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，实行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

　　A.资产管理

　　B.投资顾问

　　C.客户咨询

　　D.代客理财

　　『准确答案』A

　　『答案解析』资产管理—般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，实行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。

　　9.关于投资基金的特点，说法准确的是(　)。

　　A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担

　　B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担

　　C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

　　D.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担

　　『准确答案』A

　　『答案解析』投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　10.金融交易的组织形式不包括(　)。

　　A.场内交易

　　B.场外交易

　　C.延期交易

　　D.电信网络交易

　　『准确答案』C

　　『答案解析』金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。