2019年基金从业资格考试《基金法律法规》备考提分试题及答案（5）

　　1、

　　私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额()。

　　A.个人投资者不得少于300万元

　　B.机构投资者不得少于500万元

　　C.机构投资者不得少于100万元

　　D.个人投资者不得少于50万元

　　正确答案：C，解析私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1 000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　2、

　　根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。

　　A.信息管理平台建设

　　B.股东背景

　　C.注册资金

　　D.投资管理能力

　　正确答案：A，解析基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　3、

　　以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是()。

　　A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

　　B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

　　C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

　　D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

　　正确答案：A，解析基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

　　4、

　　基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。

　　Ⅰ.参加行业协会组织的后续职业培训

　　Ⅱ.参加所在机构组织的后续职业培训

　　Ⅲ.加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　Ⅳ.持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D，解析持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

　　5、

　　某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该行为违反了()职业道德。

　　A.守法合规

　　B.诚实守信

　　C.专业审慎

　　D.客户至上

　　正确答案：B，解析诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵证券市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。该基金管理公司此行为属于典型的虚假陈述行为，违背了诚实守信道德规范的要求。

　　6、

　　证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于()。

　　A.为广大中小投资者提供较好的投资回报

　　B.通过组合投资消除投资者风险

　　C.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金

　　D.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

　　正确答案：C，解析近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。

　　7、

　　某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为()。

　　A.30 300元;3 000 300份

　　B.29 700元;3 000 000份

　　C.30 300元;3 000 000份

　　D.30 000元;3 000 300份

　　正确答案：D，解析净认购金额=3 030 000/(1+1%)=3 000 000(元)，认购费用=3 030 000-3 000 000=30 000(元)，认购份额=(3 000 000+300)/1=3 000 300(份)。

　　8、

　　关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是()。

　　A.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准

　　B.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准

　　C.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案

　　D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案

　　正确答案：A，解析基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　9、

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是()。

　　A.投资者教育不可替代市场参与者的监管工作

　　B.投资者教育应采取固定的模式

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.投资咨询等同于投资者教育

　　正确答案：A，解析投资者教育工作设定的六个基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　10、

　　属于基金客户服务特点的是()。

　　A.阶段性、客观性

　　B.专业性、审慎性

　　C.友好性、规范性

　　D.持续性、专业性

　　正确答案：D，解析基金客户服务的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。

　　11、

　　股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A.份额申购、份额赎回

　　B.金额申购、金额赎回

　　C.份额申购、金额赎回

　　D.金额申购、份额赎回

　　正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

　　12、

　　基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

　　A.30个

　　B.10个

　　C.20个

　　D.15个

　　正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　13、

　　以下可以构成内幕信息要素的包括()。

　　Ⅰ.来源可靠的信息

　　Ⅱ.对证券价格影响明确的信息

　　Ⅲ.非公开的信息

　　Ⅳ.为自己或者他人牟取利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。

　　14、

　　基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

　　A.所在地行业协会

　　B.所在地银监局

　　C.中国基金业协会

　　D.所在地证监局

　　正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　15、

　　证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

　　A.投资证券市场，提升上市公司的市值

　　B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象

　　C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价

　　D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

　　正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。