2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习（10）

　　1、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是(　　)。

　　基金职业道德与基金法律法规功能互补

　　基金职业道德与基金法律法规内容独立

　　基金职业道德与基金法律法规目的一致

　　基金职业道德与基金法律法规相互促进

　　正确答案:B

　　2、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，以下行为正确的是(　　)。

　　应选择遵守最容易执行的规范

　　应选择遵守发布时间最新的规范

　　应选择遵守中国证监会发布的相关规范

　　应选择遵守更为严格的规范

　　正确答案:D

　　3、以下行为违背了“客户至上”基金职业道德规范要求的是(　　)。

　　某资产管理计划在结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息

　　某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓

　　某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门意见

　　某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的股票

　　正确答案:D

　　4、关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法，以下说法正确的是(　　)。Ⅰ.积极参加基金职业道德实践Ⅱ.虚心向行业榜样学习Ⅲ.树立正确的基金职业道德观念Ⅳ.深刻领会基金职业道德规范

　　Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　5、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是(　　)。

　　为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

　　利用基金财产为所在机构获取利益

　　拒绝接受利益相关方的回扣

　　利用商业机会为大客户创造额外收益

　　正确答案:C

　　6、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量，说明法律与道德(　　)。

　　调整范围相同

　　调整手段不同

　　目的不同

　　功能相互排斥

　　正确答案:B

　　7、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是(　　)。

　　持续学习

　　持证上岗

　　审慎开展执业活动

　　具有本科以上学历

　　正确答案:D

　　8、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是(　　)。

　　提供基金未公开的信息

　　揭示投资风险

　　承诺或约定利益分成或亏损分担

　　预测所推介基金的未来业绩

　　正确答案:B

　　9、职业道德是与人们的(　　)紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　职业行为

　　工作行为

　　经济行为

　　文化行为

　　正确答案:A

　　10、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是(　　)。

　　该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

　　该行为属于基于信息的操纵市场行为

　　该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

　　该行为有误导市场参与者的意图

　　正确答案:C

　　11、关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是(　　)。

　　尊重所有客户

　　在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　正确答案:C

　　12、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是(　　)。

　　法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律

　　道德和法律的调整范围没有交叉关系

　　法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

　　法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求对等

　　正确答案:B

　　13、要求基金从业人员持证上岗的目的是(　　)。Ⅰ.保证基金从业人员执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册Ⅱ.保证基金从业人员具备必要的执业能力与专业水平Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不犯过错Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案:A

　　14、下列关于道德的差异性，说法错误的是(　　)。

　　不同的社会有完全不同的道德

　　社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性

　　不同的社会条件下有着不同的社会价值观念

　　社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范

　　正确答案:A

　　15、下列关于道德的约束性，说法错误的是(　　)。

　　道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

　　道德对全体社会成员具有约束的作用

　　道德的约束力是无限的

　　道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

　　正确答案:C

　　16、下列关于道德与法律的说法，正确的是(　　)。

　　表现形式不同

　　内容结构相同

　　调整范围相同

　　调整手段相同

　　正确答案:A

　　17、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是(　　)。

　　道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断

　　都属于上层建筑范畴

　　二者在根本目的上具有一致性

　　法律对传播道德具有促进作用

　　正确答案:A

　　18、社会法治建设偏重于(　　)。

　　移风易俗

　　奖优罚劣

　　外化机制

　　内化机制

　　正确答案:C

　　19、关于职业道德，下列说法不正确的是(　　)。

　　是一般社会道德在职业活动中的具体化

　　与职业活动、职业关系密切相关

　　基本内容往往会随社会进步而改变

　　相比一般社会道德规范性更强

　　正确答案:C

　　20、关于职业道德，下列说法错误的是(　　)。

　　它涉及到人们的内心信念

　　它是以善恶进行评价的心理意识

　　它是一种内在的、强制性的约束机制

　　它是人们职业活动的行为规范的总和

　　正确答案:C