2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习（3）_第2页

　　11.我国开放式基金的登记体系的模式不包括()。

　　A.基金管理人自建登记系统的内置模式

　　B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

　　C.基金管理人自建登记系统的混合模式

　　D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

　　答案： C

　　解析： 开放式基金登记体系的三种模式。

　　12.QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。

　　A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

　　B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

　　C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　D.房地产抵押按揭、不动产等

　　答案： D

　　解析： 根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:

　　1.银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。

　　2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　13.开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

　　A.金额认购

　　B.份额认购

　　C.差额认购

　　D.一篮子股票认购

　　答案： A

　　解析： 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

　　14.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

　　A.-10%

　　B.10%

　　C.90%

　　D.-90%

　　答案： A

　　解析： 折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%

　　15.()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　A.健全性原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.相互制约原则

　　答案： D

　　解析： 相互制约原则的定义。

　　16.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是()。

　　A.基金销售的规模

　　B.基金机构网点的数量

　　C.基金机构的客户数量

　　D.销售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　17.()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　A.道德

　　B.职业道德

　　C.品德

　　D.素养

　　答案： B

　　解析： 职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　18.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

　　C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金销售机构资格条件的基本规定。

　　19.我国基金信息披露制度体系不包括()。

　　A.基金监管

　　B.规范性文件

　　C.部门规章

　　D.国家法律

　　答案： A

　　解析： 我国基金信息披露制度体系的4个层次。

　　20.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。