2019年6月基金从业资格考试《基金法律法规》考前提升试题及答案14

　　1、

　　下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是()。

　　A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

　　C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

　　D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

　　正确答案：D，解析基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。

　　2、

　　下列关于保守秘密的基本要求的说法中，正确的是()。

　　Ⅰ.应当妥善保管并严格保守客户秘密

　　Ⅱ.在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息

　　Ⅲ.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密

　　Ⅳ.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B，解析保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

　　3、

　　运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。

　　A.货银对付

　　B.共同对手方

　　C.基金管理人利益优先

　　D.基金份额持有人利益优先

　　正确答案：D，解析运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

　　4、

　　甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合()。

　　A.公平对待客户的要求

　　B.保守秘密的要求

　　C.专业审慎的要求

　　D.基金份额持有人优先的要求

　　正确答案：A，解析甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

　　5、

　　下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。

　　A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

　　B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

　　C.道德在约束力上对法律具有补充作用

　　D.法律对传播道德具有促进作用

　　正确答案：C，解析道德与法律的联系包括：(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。(2)内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。

　　6、

　　发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于()亿元的，基金合同自动终止。

　　A.3

　　B.2

　　C.5

　　D.2.5

　　正确答案：B，解析发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。

　　7、

　　某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

　　A.29 469.55

　　B.28 389.45

　　C.13 985.33

　　D.26 934.54

　　正确答案：A解析开放式基金的净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30 000/(1+1.8%)=29 469.55(元)。

　　8、

　　关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定

　　Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定

　　Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

　　Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C，解析开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。

　　9、

　　下列说法中正确的是()。

　　A.ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购

　　B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购

　　C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购

　　D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售

　　正确答案：A，解析ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购;LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购;封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售;QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同，即金额认购。

　　10、

　　一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的()。

　　A.全天

　　B.每天8：00～11：00,13：00～15：00

　　C.每天9：30～11：30,13：00～15：00

　　D.每天9：00～12：00,14：00～17：00

　　正确答案：C，解析封闭式基金的交易时间为每周一到周五(法定公众节假日除外)，每天9：30～11：30,13：00～15：00。