2019年5月基金从业资格考试《基金法律法规》考前习题及答案（8）

　　1、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括()。

　　Ⅰ、基金管理人的偿付能力

　　Ⅱ、基金管理人的风险防控情况Ⅲ、基金管理人的股东数量

　　Ⅳ、基金管理人的内部治理结构AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　2、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是()

　　Ⅰ、确保公司的各项业务的顺利进行

　　Ⅱ、确保基金资产和公司财产安全Ⅲ、确保公司取得长期稳定的发展

　　Ⅳ、确保基金收益始终高于业绩比较基准

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　3、某基金公司的监察稽核控制如下：

　　Ⅰ、监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立Ⅱ、经由公司总经理聘任设立督察长一名

　　Ⅲ、督察长设立后，报中国证监会批准

　　Ⅳ、监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作

　　该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是()

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　4、私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是()

　　Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益

　　Ⅱ、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像

　　Ⅲ、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件

　　Ⅳ、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处

　　AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】 C

　　5、基金投资跟踪与评价的内容包括()。

　　Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问

　　Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度

　　Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为

　　Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ

　　DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　6、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是()。

　　A基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

　　B基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

　　C基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

　　D开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

　　【答案】D

　　7、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()。

　　A销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提

　　B申购费用由申购人承担,不列入基金资产

　　C基金管理人可以根据情况调整申购费率

　　D赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产

　　【答案】A

　　8、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是()。

　　A私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

　　B私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

　　C申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

　　D中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

　　【答案】B

　　9、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是()。

　　A基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

　　B基金相对股票风险更高

　　C基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

　　D基金相对债券风险更低

　　【答案】 C

　　10、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括()。

　　Ⅰ、投资标的Ⅱ、投资日期Ⅲ、适用费率Ⅳ、交易金额

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅱ

　　【答案】A