2019年基金从业资格考试基金法律法规考前试题及解析（一）

　　1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

　　A、基金托管协议

　　B、发起人协议

　　C、公司章程

　　D、基金合同

　　正确答案： D

　　【解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

　　2、ETF的认购包括( )。

　　A、 网上认购和网下认购

　　B、 全额认购和折价认购

　　C、 组合证券认购和一揽子股票认购

　　D、 场内认购和场外认购

　　正确答案： D

　　【解析】考察ETF的认购方式。

　　3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。

　　A、[-1]

　　B、[0]

　　C、[1]

　　D、大于1

　　正确答案： C

　　【解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。

　　4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。

　　A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

　　B、具备交易清算、资金处理的能力

　　C、监管系统信息报送

　　D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年

　　正确答案： D

　　【解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　5、下列关于资产配置的表述，错误的是( )。

　　A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

　　B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

　　C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

　　D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

　　正确答案： A

　　【解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　6、计算投资组合收益率最通用的方法是( )。

　　A、加权平均投资组合收益率

　　B、投资组合内部收益率

　　C、投资组合到期收益率

　　D、平均收益率

　　正确答案： A

　　【解析】计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。

　　7、根据有关规定，结算备付金账户以( )的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。

　　A、托管人

　　B、管理人

　　C、基金份额持有人

　　D、基金

　　正确答案： A

　　【解析】结算备付金账户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。

　　8、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。

　　A、[1000]

　　B、[5000]

　　C、[10000]

　　D、[100000]

　　正确答案： C

　　【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

　　9、目前，我国基金管理公司全部为( )。

　　A、有限责任公司

　　B、股份有限公司

　　C、股份公司

　　D、合伙公司

　　正确答案： A

　　【解析】目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。

　　10、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向( )支付基金收益。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份额持有人

　　D、基金公司

　　正确答案： C

　　【解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益;基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。