2019年基金从业资格考试基金法律法规备考精选试题12

　　1、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为()。

　　A、审核基金设立申报材料

　　B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查

　　C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映

　　D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管

　　正确答案： B

　　【解析】基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。

　　2、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

　　A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

　　B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

　　C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　D、基金托管人资格由中国证监会核准

　　正确答案： B

　　【解析】基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准

　　3、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金部持有l家公司发行的证券，不得超过该证券的()。

　　A、[0.05]

　　B、[0.1]

　　C、[0.15]

　　D、[0.2]

　　正确答案： B

　　【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。

　　4、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为()。

　　A、一个月

　　B、半年

　　C、三年

　　D、五年

　　正确答案： B

　　【解析】一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。

　　5、一般使用()作为基础利率的代表。

　　A、基准利率

　　B、法定存款利率

　　C、无风险的国债收益率

　　D、法定贷款利率

　　正确答案： C

　　【解析】一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。

　　6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

　　7、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

　　A、证券交易所

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金份额持有人

　　正确答案： A

　　【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

　　8、()模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。

　　A、BSV

　　B、DHS

　　C、有效市场

　　D、套利定价

　　正确答案： A

　　【解析】BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差。

　　9、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是()。

　　A、座谈会

　　B、邮寄服务

　　C、一对一”专人服务

　　D、研讨会

　　正确答案： D

　　【解析】研讨会属于基金促销手段。基金的客户服务方式包括电话服务中心;邮寄服务;自动传真、电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。

　　10、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将()。

　　A、不会变大

　　B、不会变小

　　C、肯定不变

　　D、无法确定

　　正确答案： A

　　【解析】其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。