2019年基金从业资格证考试证券投资基金基础知识题库习题及答案8

　　1、相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是()。

　　A、保护投资者利益

　　B、保证市场的公平、效率和透明

　　C、降低系统风险

　　D、推动基金业的规范发展

　　正确答案： D

　　【解析】我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。

　　2、关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的论述中，以下说法正确的是()。

　　A、基金丰富了大投资者的投资方式

　　B、有利于证券市场的稳定和发展

　　C、有利于证券市场的国际化

　　D、基金为资金量大的投资者拓宽了投资渠道

　　正确答案： B

　　【解析】基金的第三个作用：有利于证券市场的稳定和健康发展。

　　3、以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是()。

　　A、基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

　　B、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

　　C、公司内部控制机制一般包括五个层次

　　D、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽

　　正确答案： C

　　【解析】公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的检查稽核都对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

　　4、下列关于资产配置的表述，错误的是()。

　　A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

　　B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

　　C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

　　D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

　　正确答案： A

　　【解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　5、认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是()。

　　A、完全预期理论

　　B、流动性偏好理论

　　C、集中偏好理论

　　D、市场分割理论

　　正确答案： B

　　【解析】流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。

　　6、在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。

　　A、基金管理公司

　　B、基金托管人

　　C、基金份额持有人

　　D、证券交易所

　　正确答案： B

　　【解析】基金托管人有权对基金管理人的投资行为进行监督。

　　7、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。

　　A、免征

　　B、部分征收

　　C、需征收

　　D、减免征收

　　正确答案： A

　　【解析】对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。

　　8、基金的专用印章由()负责刻制并代基金保管和使用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券交易所

　　D、基金管理公司股东

　　正确答案： A

　　【解析】基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。

　　9、基金销售机构内部控制应履行()原则。

　　A、合规性

　　B、健全性

　　C、真实性

　　D、连续性

　　正确答案： B

　　【解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。

　　10、在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入()必要资金量的资金。

　　A、高于

　　B、低于或等于

　　C、低于

　　D、等于

　　正确答案： A

　　【解析】考察多重负债下的现金流匹配策略。