2019年基金从业资格证考试基础知识练习及答案12

　　1、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

　　A、[0.05]

　　B、[0.1]

　　C、[0.15]

　　D、[0.2]

　　正确答案： B

　　【解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　2、以下关于基金估值方法的表述，错误的是()。

　　A、交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

　　B、交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值

　　C、对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

　　D、首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

　　正确答案： B

　　【解析】交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

　　3、赎回金额1000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是()。

　　A、不超过10万元

　　B、不超过20万元

　　C、不超过30万元

　　D、不超过50万元

　　正确答案： D

　　【解析】根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000*5%=50(万元)。

　　4、从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是()。

　　A、一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资产投资于风险投资

　　B、对流动性的要求不高

　　C、支付曲线为直凹形

　　D、各种资产之间比例保持不变

　　正确答案： A

　　【解析】在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

　　5、公司型基金的最高权力机构是()。

　　A、基金持有人大会

　　B、公司董事会

　　C、股东大会

　　D、监督管理委员会

　　正确答案： C

　　【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。

　　6、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%。证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果两个证券的相关系数为0.7，则它们的协方差为()。

　　A、[3.56%]

　　B、[3.78%]

　　C、[3.98%]

　　D、[4.2%]

　　正确答案： B

　　【解析】XY的协方差等于XY的相关系数乘以X的标准差乘以Y的标准差，即0.7*20%*27%=3.78%

　　7、我国基金监管的目标不包括()。

　　A、推动基金业的规范发展

　　B、保护投资者利益

　　C、运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理

　　D、保证市场的公平、效率和透明

　　正确答案： C

　　【解析】我国基金监管的目标包括：保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;保护投资者利益;推动基金业的规范发展。

　　8、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。

　　A、9523.81元

　　B、9383.06元

　　C、9852.22元

　　D、9535.33元

　　正确答案： B

　　【解析】净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22;申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06

　　9、或期望收益率相同而风险最低的投资组合所构成的集合称为()。

　　A、多种证券组合的可行域

　　B、证券组合的有效边界

　　C、最优证券组合

　　D、最小方差组合

　　正确答案： B

　　【解析】有效边界的相关内容。

　　10、证券投资基金的会计主体是()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券投资基金

　　D、证监会

　　正确答案： C

　　【解析】会计主体是证券投资基金。