2019年基金从业资格考试基金法律法规习题及解析12

　　1、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　A、一

　　B、三

　　C、六

　　D、九

　　正确答案：C

　　【解析】《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。

　　2、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

　　A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　正确答案：C

　　【解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　3、QDII基金的净值在()披露。

　　A、估值日

　　B、估值日后1～2个工作日

　　C、估值后2～3个工作日

　　D、估值后3～5个工作日

　　正确答案：B

　　【解析】QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

　　4、所谓()，简单来讲即货币资金的融通。

　　A、理财

　　B、金融

　　C、融资

　　D、投资

　　正确答案：B

　　【解析】考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

　　5、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　A、监事会

　　B、总经理

　　C、合规管理部门

　　D、督察长

　　正确答案：D

　　【解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　6、长期以来，我国居民的主要理财方式是()。

　　A、投资

　　B、货币储蓄

　　C、保险

　　D、股票

　　正确答案：B

　　【解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

　　7、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　A、份额持有人

　　B、监管机构

　　C、托管人

　　D、注册登记机构

　　正确答案：B

　　【解析】基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　8、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

　　A、1000;10

　　B、3000;5

　　C、3000;10

　　D、5000;10

　　正确答案：C

　　【解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

　　9、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

　　A、7个

　　B、10个

　　C、15个

　　D、20个

　　正确答案：D

　　【解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

　　10、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。

　　A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

　　B、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

　　C、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

　　D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

　　正确答案：B

　　【解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。