(1) 证券投资基金运作中主要当事人是指基金的( )。
A: 受益人、管理人和持有人
B: 发起人、管理人和持有人
C: 管理人、托管人和持有人
D: 托管人、发起人和持有人
答案:C
解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
(2) ( )在基金运作中具有核心作用。
A: 基金管理人
B: 基金份额持有人
C: 基金销售机构
D: 证券交易所
答案:A
解析:
基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记 、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担
(3) 关于货币市场基金的说法，正确的是( )。
A: 没有投资风险
B: 只适合长期投资
C: 只适合短期投资
D: 既适合短期投资，也适合长期投资
答案:C
解析:
货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
(4) 基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取( )。
A: 股票选择决策的超额报酬
B: 择时决策的超额报酬
C: 行业轮动决策的超额报酬
D: 资产配置决策的超额报酬
答案:C
解析:
同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。
(5)下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是( )。
A: 期限不同
B: 交易场所不同
C: 基金营运依据不同
D: 价格形成方式不同
答案:C
解析:封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同;②份额限制不同;③交易场所不同;④价格形成方式不同;⑤激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。
(6) ( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A: 投资于流动性较高的证券
B: 依照投资计划投资
C: 依照基金合同的约定投资
D: 过度重视基金资产的流动性
答案:D
解析:由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
(7) 能够进行实时套利交易的基金是( )。
A: 伞型基金
B: LOF
C: ETF
D: 保本基金
答案:C
解析: C项，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易
(8)目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。
A: 证券公司
B: 证券投资咨询机构
C: 独立基金销售机构
D: 律师事务所
答案:D
解析:
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
(9) 下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。
A: 开放式基金成为主流产品
B: 基金行业分散趋势突出
C: 快速发展，市场地位和影响不断提高
D: 基金市场竞争加剧
答案:B
解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;②开放式基金成为证券投资基金的主流产品;③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;④基金资产的资金来源发生了重大变化。
(10) 在日常运作中，我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。
A: 发起人协议
B: 公司章程
C: 基金托管协议
D: 基金合同
答案:D
解析:
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
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