2019年基金从业资格考试法律法规题库试题及答案10

　　(1) 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有( )。

　　A: 封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定

　　B: 开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易

　　C: 封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限

　　D:封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

　　答案:B

　　解析: B项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

　　(2) 根据基金投资理念的不同，可以将基金分为( )。

　　A: 封闭式基金和开放式基金

　　B: 契约型基金和公司型基金

　　C: 离岸基金和在岸基金

　　D: 主动型基金和被动型基金

　　答案:D

　　解析:

　　依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

　　(3) 关于基金的投资风格，下列说法不正确的是( )。

　　A: 一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票

　　B: 股票基金按投资风格可分为六种类型

　　C: 股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的

　　D: 基金的投资风格会依据市场环境进行调整

　　答案:B

　　解析:股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

　　(4) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

　　A: 投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的

　　B: 投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

　　C: 投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的

　　D: 投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

　　答案:A

　　解析:

　　根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

　　(5) 按照投资对象不同，可将基金分为( )。

　　A: 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

　　B: 股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

　　C: 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　D: 股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　答案:C

　　解析:

　　根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金;②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金;③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金;④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金

　　(6)事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是( )。

　　A: 开放式基金

　　B: 封闭式基金

　　C: 公司型基金

　　D: 契约型基金

　　答案:B

　　解析:封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。

　　(7) ETF最大的特色是( )。

　　A: 被动操作

　　B: 指数型基金

　　C: 实物申购、赎回机制

　　D: 一级市场与二级市场并存的交易制度

　　答案:C

　　解析: ETF

　　指交易型开放式指数基金，具有以下三大特点：①被动操作的指数型基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。

　　(8) 基金中的基金是指( )以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:D

　　解析:

　　基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　(9) 目前，我国证券投资基金的基本特征不包括( )。

　　A: 专业管理

　　B: 内部运作

　　C: 组合投资

　　D: 独立托管

　　答案:B

　　解析:

　　证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　(10) 以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。

　　A: 基金是独立的法人机构

　　B: 主要依据基金合同营运基金

　　C: 投资者享有直接管理基金的权利

　　D: 相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

　　答案:A

　　解析:

　　公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。8项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金;C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作;D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。