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2019基金从业资格考试证券投资基金基础知识重点试题及答案6

来源:华课网校  [2019年1月26日] 【

  第 1 题:

  以下不属于盈利能力指标的是()

  A、销售利润率(ROS) B、资产收益率(ROA)

  C、净资产收益率(ROE) D、应收账款周转率

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  评价企业盈利能力的比率有很多,其中最重要的有三种:销售利润率

  (ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。

  第 2 题:

  ()是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

  A、官方利率B、名义利率C、实际利率D、浮动利率

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  题干描述的是实际利率的内容。

  第 3 题:

  关于基金的下行风险,以下表述错误的是()

  A、下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。

  B、下行风险是指,由于市场环境变化,未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

  C、下行风险是投资可能出现的最坏的情况,也是投资者可能需要承担的损失。

  D、最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越

  长,这个指标就越有利

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越长,这个指标就越不利

  第 4 题:

  下列关于到期收益率影响因素的说法,错误的是()。

  A、在其他因素相同的情况下,债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B、在其他因素相同的情况下,固定利率債券比零息债券的到期收益率要低

  C、在其他因素相同的情况下,票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D、在市场利率波动的情况下, 再投资收益率可能不会维持不变,会影响投资者实际的持有期收益率

  【正确答案】:B

  【答案解析】:

  在其他因素相同的情况下,固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。

  第 5 题:

  关于风险和收益关系的说法,错误的是( )。

  A、企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债

  B、企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价C、企业债收益率高于同期限、同息票率的国债

  D、企业债的风险高预期收益低

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  企业债与国债相比,高风险高预期收益率。

  第 6 题:

  债券远期交易,从交易日到结算日的期限由交易双方确定,但最长不得超过()。

  A、500天B、365天C、90天D、30天

  【正确答案】:B

  【答案解析】:

  远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定,但最长不得超过 365 天。

  第 7 题:

  以下关于股票的特征不正确的是()。

  A、收益性是股票最基本的特征,它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

  B、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的,但它是一种有期限的法律凭证

  C、收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性,包括股息红利及资本利得

  D、参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

  【正确答案】:B

  【答案解析】:

  股票是一种无期限的法律凭证。

  第 8 题:

  关于基金业绩评价,以下表述错误的是()。

  A、基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考B、基金评价最终需要回答的问题是,基金

  经理的业绩来源是高超的投资技能,还是单纯的运气,或者是承担了过多的风险

  C、投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较D、不同投资目标与范围的基金不具有可比性

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  不同投资目标和范围的基金不具备可比性。

  第 9 题:

  某基金的年化收益率为35%,年化标准差为28%,在标准正态分布下,该基金年度收益率在67%的概率下,会落在()。

  A、28%~-28% B、28%~-35% C、63%~7% D、70%~35%

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  63%~7%相当于针对均值的 1 个标准差的偏离,根据标准正态分布表,1 个标准差的偏离概率是67%。

  第 10 题:

  用复利法计算第n期末终值的计算公式为( )。A、FV=PVx(l+ixn)

  B、PV=FVx(l+ixn)

  C、PV=FVx(1+i)n D、FV=PVx(1+i)n

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  本题考查复利的计算公式。D项正确。FV为终值,PV为现值,i是利率,n是期限。

  第 11 题:

  关于交易成本,以下表述正确的是()

  A、隐性成本包括佣金、印花税和过户费

  B、大盘蓝筹股流动性较好,买卖价差大;小盘股则反之。

  C、受市场因素影响,目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的损益表现。

  D、目标组合与被转换组合的差异越大,机会成本增加的可能性就越低。

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  显性成本包括佣金、印花税和过户费等;大盘蓝筹股流动性较好,买卖价差小;小盘股则反之;目标组合与被转换组合的差异越大,机会成本增加的可能性就越高。

  第 12 题:

  证券登记结算机构须采用()措施保证业务的正常运行。Ⅰ.制定完善的风险防范机制和内部控制制度;

  Ⅱ.建立完善的技术系统,制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;

  Ⅲ.要建立完善的结算参与人准入标准呢和风险评估体系;

  Ⅳ.要对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程。

  A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

  D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  证券登记结算机构为证券市场提供安全、高效的证券登记结算服务。根据自律管理的要求,它须采取以下措施保证业务的正常运行:一是要制定完善的风险防范机制和内部控制制度;二是要建立完善的技术系统, 制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;三是要建立完善的结算

  参与人准入标准和风险评估体系;四是要对结算数据和技术系统进行备份,制定业务紧急应变程序和操作流程。

  第 13 题:

  以下关于估值责任的表述,错误的是()

  A、我国基金资产估值的责任人是基金管理人

  B、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

  C、基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时,可参考工作小组的意见,能免除各自的估值责任。

  D、当对估值原则或程序有异议时,托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释,通过积极商讨达成一致意见。

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  我国证券市场目前已经在权证、ETF 等一些创新品种实行了货银对付制度, 但对 A 股、 基金等老品种的货银对付制度还在推行当中。

  第 14 题:

  目前我国银行间现券交易的结算日有()。I.T+0 II.T+1 III.T+2 IV.T+3 A、I.II

  B、I.IV

  C、II.III D、III.IV

  【正确答案】:A

  【答案解析】:

  目前,银行间债券市场现券交易的结算日有 T+0 和 T+1 两种。

  第 15 题:

  关于全球投资业绩标准(GIPS),以下说法错误的是()。

  A、GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

  B、GIPS标准可以提高业绩报告的透明度,确保在一致、可靠、公平且可比的基

  C、GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率

  D、GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  应该以“几何平均方式相连” 。

  第 16 题:

  关于β系数,以下表述错误的是( )。

  A、反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B、β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

  C、β系数的绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强D、β系数是对放弃即期消费的补偿

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  本题考查β系数的内容。

  第 17 题:

  我国证券交易所的设定和解散由()决定。

  A、证监会

  B、中国人民银行

  C、国家发展和改革委员会D、国务院

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  我国证券交易所的设立和解散由国务院决定。

  第 18 题:

  下列不属于权证基本要素的是()

  A、权证类别B、标的资产C、行权价格D、内在价值

  【正确答案】:D

  【答案解析】:

  权证的基本要素包括权证类别、标的资产、存续时间、行权价格、行权结算方式、

  行权比例等。

  第 19 题:

  下列关于下行风险说法错误的是()。

  A、下行风险是投资可能出现的最坏的情况,也是投资者可能需要承担的损失

  B、根据CFA协会的定义,最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失

  C、投资的期限越短,最大撤回指标就越不利,因此在不同的基金之间使用该指标的时候,应尽量控制在同一个评估期间

  D、从基金经理的角度看,来自于客户的收入是其主要的收入来源,失去客户是致命的损失

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  投资的期限越长,最大撤回指标就越不利,而不是期限越短。

  第 20 题:

  每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计算利息的是( )。

  A、浮动利率

  B、单利C、复利

  D、固定利率

  【正确答案】:C

  【答案解析】:

  本题考查复利的计算原理。

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责编:jiaojiao95

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