2019基金从业资格证考试基金法律法规提分试题及答案1

　　1、

　　股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A.份额申购、份额赎回

　　B.金额申购、金额赎回

　　C.份额申购、金额赎回

　　D.金额申购、份额赎回

　　正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

　　2、

　　基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

　　A.30个

　　B.10个

　　C.20个

　　D.15个

　　正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　3、

　　以下可以构成内幕信息要素的包括()。

　　Ⅰ.来源可靠的信息

　　Ⅱ.对证券价格影响明确的信息

　　Ⅲ.非公开的信息

　　Ⅳ.为自己或者他人牟取利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。

　　4、

　　基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

　　A.所在地行业协会

　　B.所在地银监局

　　C.中国基金业协会

　　D.所在地证监局

　　正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　5、

　　证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

　　A.投资证券市场，提升上市公司的市值

　　B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象

　　C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价

　　D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

　　正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

　　6、

　　以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

　　A.基金投资者是基金公司的股东

　　B.基金投资者依法享受权利并承担义务

　　C.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　D.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立

　　正确答案：A，解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

　　7、

　　发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，持有期限不少于()。

　　A.1 000万;1年

　　B.2 000万;3年

　　C.2 000万;2年

　　D.1 000万;3年

　　正确答案：D，解析发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1 000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　8、

　　关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。

　　A.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

　　B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

　　C.半年度报告需要进行审计

　　D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

　　正确答案：C，解析半年度报告不要求进行审计，选项C错误。

　　9、

　　公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指()。

　　A.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　B.基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

　　D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分担

　　正确答案：C，解析证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

　　10、

　　证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

　　A.取消资格

　　B.罚款

　　C.电话提示、警告

　　D.没收违法所得

　　正确答案：C，解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　11、

　　以下不属于私募基金基金合同必备条款的是()。

　　A.基金的出资方式、数额和认缴期限

　　B.基金的运作方式

　　C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

　　D.基金收益预测

　　正确答案：D，解析依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：(1)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。(2)基金的运作方式。(3)基金的出资方式、数额和认缴期限。(4)基金的投资范围、投资策略和投资限制。(5)基金收益分配原则、执行方式。(6)基金承担的有关费用。(7)基金信息提供的内容、方式。(8)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。(9)基金合同变更、解除和终止的事由、程序。(10)基金财产清算方式。(11)当事人约定的其他事项。

　　12、

　　货币市场基金收益公告不包括()。

　　A.节假日的收益公告

　　B.年度收益公告

　　C.封闭期的收益公告

　　D.开放日的收益公告

　　正确答案：B，解析按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

　　13、

　　作为实行自律管理的法人，证券交易所()。

　　A.负责组织证券交易，没有监管权限

　　B.不是市场的管理者，没有监管权限

　　C.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

　　D.是市场的管理者，具有法定的监管权限

　　正确答案：D，解析证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限;另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管。

　　14、

　　目前，我国基金销售机构的现状是()。

　　A.证券咨询机构不能申请基金销售资格

　　B.保险代理机构可以申请基金销售资格

　　C.信托公司可以申请基金销售资格

　　D.期货公司可以申请基金销售资格

　　正确答案：D，解析2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　15、

　　注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下()不是必备的注册文件。

　　A.基金合同草案

　　B.律师事务所出具的法律意见书

　　C.基金托管协议草案

　　D.基金营销方案

　　正确答案：D，解析注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。

　　16、

　　某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理即用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是()。

　　A.只违反了法律，不违反职业道德

　　B.只违反了职业道德，不违反法律

　　C.既违反了法律，又违反了职业道德

　　D.既不违反法律，也不违反职业道德

　　正确答案：C，解析该基金经理的行为属于内幕交易，既违反了法律，又违反了职业道德。

　　17、

　　根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。

　　A.75%

　　B.50%

　　C.100%

　　D.25%

　　正确答案：C，解析收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　18、

　　以下不属于证券投资基金特点的是()。

　　A.风险共担

　　B.利益共享

　　C.专业管理

　　D.集中投资

　　正确答案：D，解析证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　19、

　　属于基金客户服务原则的是()。

　　A.适度服务

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效沟通

　　正确答案：D，解析基金客户服务的原则包括：(1)客户至上原则。(2)有效沟通原则。(3)安全第一原则。(4)专业规范原则。

　　20、

　　关于基金托管人的职责，以下描述错误的是()。

　　A.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

　　B.按照规定监督基金管理人的投资运作

　　C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　D.安全保管基金财产

　　正确答案：A，解析依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。