1.基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成( )的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
A.权责明确、切实可行
B.权责统一、切实可行
C.权责明确、相互制约
D.相互制约、切实可行
『正确答案』C
『答案解析』基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
2.监事会的职权不包括( )。
A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为
B.检查公司的财务状况
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.监督公司的财务状况
『正确答案』C
『答案解析』根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况;②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。
3.下列说法错误的是( )。
A.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的决策。不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径清晰完整
D.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
『正确答案』B
『答案解析』经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。
4.从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括( )。
A.投资决策委员会
B.产品审批委员会
C.运营估值委员会
D.客户服务委员会
『正确答案』D
『答案解析』从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
5.以下不属于基金管理公司治理应遵循的原则的是( )。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.基金管理人利益优先原则
D.人员敬业原则
『正确答案』C
『答案解析』相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原则：(1)基金份额持有人利益优先原则;(2)公司独立运作原则;(3)制衡原则;(4)公司的统一性和完整性原则;(5)股东诚信与合作原则;(6)公平对待原则;(7)业务与信息隔离原则;(8)经营运作公开、透明原则;(9)长效激励约束原则;(10)人员敬业原则。
6.以下不属于风险管理的原则的是( )。
A.权责匹配原则
B.全面性原则
C.定性和定量相结合原则
D.不相容职务分离原则
『正确答案』D
『答案解析』基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：
(1)最高性原则。
(2)全面性原则。
(3)权责匹配原则。
(4)独立性原则。
(5)定性和定量相结合原则。
(6)适时性原则。
7.以下关于基金公司组织架构描述不正确的是( )。
A.股东会对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会
C.各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程
D.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
『正确答案』A
『答案解析』董事会对有效的风险管理承担最终责任。
8.2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是( )。
A.信用风险
B.经济周期性波动风险
C.合规风险
D.利率风险
『正确答案』A
『答案解析』信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。
9.因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于( )。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
『正确答案』C
『答案解析』操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
10.2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的( )。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.合规风险
责编：jiaojiao95
报考指南
编辑推荐
- 模拟试题
- 历年真题
- 焚题库