2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（十）

2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（十）

　　1[单选题] 关于道德的说法中，正确的是()。

　　A. 纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

　　B. 道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

　　C. 道德是处理人与社会之间关系的行为规范

　　D. 职业道德属于基本道德规范参考答案：C

　　易错项为 C,D 。

　　参考解析：A 项，没有永恒不变的道德。道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着;B 项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的;D 项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。

　　2[单选题] 2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是()。

　　A. 分业化局面初步显现

　　B. 放松管制、加强监管

　　C. 向多元化发展

　　D. 互联网金融与基金业有效结合参考答案：A

　　易错项为 A,B 。

　　参考解析：2008 年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①放松管制、加强监管;②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展;③互联网金融与基金业有效结合;④股权与公司治理创新得到突破;⑤专业化分工推动行业服务体系创新;⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。

　　3[单选题] 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的()发布基金合同生效公告。

　　A. 当日

　　B. 次日

　　C. 第 3 日

　　D. 第 5 日

　　参考答案：B

　　易错项为 B,A 。

　　参考解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第十三条，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

　　4[单选题] 营销人员在开发客户中运用最多的方法是()。

　　A. 介绍法

　　B. 陌生拜访法

　　C. 缘故法

　　D. 广告宣传法参考答案：B

　　易错项为 B,A 。

　　参考解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

　　5[单选题] 从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。

　　A. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　B. 中国银监会

　　C. 中国证监会

　　D. 基金管理公司所在地的中国证监会派出机构参考答案：A

　　易错项为 A,C 。

　　参考解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　6[单选题] 基金管理公司内部控制机制是指()。

　　A. 公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

　　B. 公司为防范金融风险而制订的各种业务操作程序

　　C. 公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序

　　D. 公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称参考答案：A

　　易错项为 D,A 。

　　参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制订出系统的、制度保证的运行过程。

　　7[单选题] 投资管理业务控制的主要内容不包括()。

　　A. 研究业务控制

　　B. 投资决策业务控制

　　C. 基金交易业务控制

　　D. 信息披露控制参考答案：D

　　易错项为 D,A 。

　　参考解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：

　　①研究业务控制;②投资决策业务控制;③基金交易业务控制。

　　8[单选题] 债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

　　A. 追求短期收益

　　B. 追求高收益

　　C. 偏好高风险高收益

　　D. 追求稳定收益参考答案：D

　　易错项为 D,A 。

　　参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　9[单选题] 下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是(  )。

　　A. 宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

　　B. 宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

　　C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

　　D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用参考答案：D

　　易错项为 D,C 。

　　参考解析：D 项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起 10 日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。

　　10[单选题] 根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指(  )。

　　A. 出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25%的股东

　　B. 出资额不低于基金管理公司注册资本 90%的股东

　　C. 出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

　　D. 出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东参考答案：A

　　易错项为 A,D 。

　　参考解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》第八条，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于 25%的股东。

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