2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（三）

2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（三）

　　1、基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。

　　A、[20%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[33%]

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人应当不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

　　2、QDII基金的净值在估值日后()内披露.

　　A、2天

　　B、2个工作日

　　C、3天

　　D、3个工作日

　　正确答案： B

　　【解析】Q4II基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

　　3、下列属于内部风险的是()。

　　A、决策失误

　　B、经济

　　C、文化

　　D、法律法规

　　正确答案： A

　　【解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　4、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()

　　A、较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

　　B、较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

　　C、买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

　　D、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

　　正确答案： D

　　【解析】封闭式基金的交易道从"价格优先、时间优先"的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。

　　5、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不于得少()。

　　A、20年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正确答案： A

　　【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信保存息期限，不得少于20年。

　　6、()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A、全面性

　　B、相互制约

　　C、健全性

　　D、独立性

　　正确答案： C

　　【解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　7、()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

　　A、货币市场基金

　　B、混合基金

　　C、股票基金

　　D、债券基金

　　正确答案： C

　　【解析】股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

　　8、负责基金销售业务的管理人人员应()。

　　A、取得基金从业资格

　　B、具有大学本科以上学历

　　C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

　　D、有相关的基金从业经验

　　正确答案： A

　　【解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　9、下列不属于证券投资基金的作用的是()。

　　A、为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B、优化金融结构，促进经济増长

　　C、促进证券市场的稳定和健康发展

　　D、促进了金融行业交易成本

　　正确答案： D

　　【解析】证券投资基金的作用为:(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济増长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　10、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是()。

　　A、基金估值

　　B、运作费用

　　C、基金运作方式

　　D、基金份额持有人的权利

　　正确答案： D

　　【解析】可以将基金合同披露的信息与招募说明书中披露的信息进行对比。

　　11、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是()。

　　A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

　　B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

　　C、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　D、房地产抵押按揭、不动产等

　　正确答案： D

　　【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:1.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。5.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。6.远期合约，互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。除中国证监会另有规定外，Q4II基金不得有下列行为：1.购买不动产;2.购买房地产抵押按揭;3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;4.购买实物商品5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;6利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;7.参与未持有基础资产的卖空交易：8.从事证券承销业务;9.中国证监会禁止的其他行为。

　　12、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

　　A、向他人提供基金未公开的信息

　　B、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　C、不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　D、私挪用投资者的交易资金或基金份额

　　正确答案： B

　　【解析】2选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

　　13、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到()。

　　A、授权岗位和执行岗位的分离

　　B、执行岗位和审核岗位的分离

　　C、授权岗位和审核岗位的分离

　　D、保管岗位和记账岗位的分离

　　正确答案： C

　　【解析】岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等

　　14、欺诈的方式主要有虛假陈述和()

　　A、舞弊行为

　　B、重大遗漏

　　C、涂改

　　D、夸大利益

　　正确答案： A

　　【解析】欺诈的方式主要有两种，—是虚假陈述，二是舞弊行为。

　　15、()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　A、缘故法

　　B、介绍法

　　C、识别法

　　D、陌生拜访法

　　正确答案： A

　　【解析】缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　16、职业道德修养是一种()关键在于“自我”的意愿和努力。

　　A、主观行为

　　B、自律行为

　　C、自我修养

　　D、他律

　　正确答案： B

　　【解析】职业道德修养是一种自律行为，关键在于"自我"的意愿和努力

　　17、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。

　　A、T+2

　　B、T+1

　　C、T+3

　　D、T+0

　　正确答案： B

　　【解析】我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。

　　18、根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[70%]

　　D、[80%]

　　正确答案： D

　　【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　19、督察长监督检査公司内部风险控制情况;应当重点关注的事项不包括()。

　　A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

　　B、公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度

　　C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度

　　D、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

　　正确答案： D

　　【解析】基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。

　　20、20世纪()代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展;基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。

　　A、50年

　　B、60年

　　C、70年

　　D、80年

　　正确答案： D

　　【解析】证券投资基金的发展：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。

　　21、下列属于公募基金特征的是()。

　　A、面向私人群体发售基金分额和宣传推广

　　B、投资金额门槛较高

　　C、投资风险较高

　　D、必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

　　正确答案： D

　　【解析】公募基金主要具有如下持征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

　　22、根据中国证监会对基金的分类标准，()为债券基金。

　　A、以股票为主要投资对象的基金

　　B、以货币市场工具为主要投资对象的基金

　　C、以国债为主要投资对象的基金

　　D、主要以债券为投资对象的基金

　　正确答案： D

　　【解析】债券基金的定义。

　　23、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括()

　　A、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

　　B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工怡当执行法律、规则和准则提供指导

　　C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

　　D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

　　正确答案： D

　　【解析】审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

　　24、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括()。

　　A、投资者的投资经验

　　B、风险偏好

　　C、对投资资金流动性的要求

　　D、对投资基金安全性的要求

　　正确答案： A

　　【解析】基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

　　25、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。

　　A、经济市场的发展与完善

　　B、确保信息收集、处理和报告正确性的控制

　　C、法律法规的颁布及实施

　　D、公司规章制度的制定与实施

　　正确答案： B

　　【解析】内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。

　　26、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括()。

　　A、真实性

　　B、规范性

　　C、易得性

　　D、易解性

　　正确答案： A

　　【解析】披露"内容"应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。披露"形"应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。

　　27、南方保本基金的保本期为()。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正确答案： C

　　【解析】南方保本基金的保本期为3年。

　　28、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。

　　A、优先

　　B、其次

　　C、最后

　　D、不必

　　正确答案： A

　　【解析】当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益

　　29、下列属于外部风险的是()。

　　A、决策失误

　　B、执行不力

　　C、法律法规

　　D、操作风险

　　正确答案： C

　　【解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

　　30、()是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

　　A、基金销售机构

　　B、基金注册登记机构

　　C、律师事务所和会计事务所

　　D、基金投资咨询公司

　　正确答案： A

　　【解析】基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。　华课网校基金从业资格考试模拟考场整理了往年历年真题，2018年模拟试题、章节练习题，含全真模考、智能云数据、自由组卷、专业答疑，考生可下载做题，在线体验!

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