2018年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺试题及答案10

2018年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺试题及答案10

　　1、()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　A、开放式基金

　　B、封闭式基金

　　C、公司型基金

　　D、契约型基金

　　正确答案： B

　　【解析】本题考查封闭式基金的概念。

　　2、()是金融市场上主要的资金供应者。

　　A、居民

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、政府

　　正确答案： A

　　【解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。

　　3、()是金融市场上进行交易的载体。

　　A、金融工具

　　B、中央银行

　　C、金融机构

　　D、政府

　　正确答案： A

　　【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。

　　4、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A、金额申购、金额赎回

　　B、份额申购、份额赎回

　　C、份额申购、金额赎回

　　D、金额申购、份额赎回

　　正确答案： D

　　【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。

　　5、()是基金销售的“售前服务”。

　　A、介绍基金产品费率信息

　　B、提供投资咨询建议

　　C、开展投资者风险教肓

　　D、向客户介绍信息査询

　　正确答案： C

　　【解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。

　　6、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在()。

　　A、结构个人化、机构多元化

　　B、结构多元化、机构分散化

　　C、结构集中化、机构多元化

　　D、结构多元化、机构个人化

　　正确答案： A

　　【解析】近年来，我囯基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化。

　　7、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

　　A、交易对象

　　B、交易方式

　　C、交割期限

　　D、交易工具

　　正确答案： B

　　【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

　　8、我国的基金监管的目标不包括()。

　　A、降低系统风险

　　B、保护市场的公平、效率和透明

　　C、保证基金管理公司不倒闭

　　D、保护投资者的利益

　　正确答案： C

　　【解析】具体而言，我囯基金监管的目标包括：(一)保护投资者利益;(二)保证市场的公平、效率和透明;(三)降低系统风险;(四)推动基金业的规范发展。

　　9、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括()。

　　A、健全性原则和有效性原则

　　B、适当控制原则

　　C、相互制约原则

　　D、成本效益原则

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理公司内部控制应当遵循的5个原则，另外还有独立性原则。

　　10、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。

　　A、健全性

　　B、独立性

　　C、有效性

　　D、相互制约

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要这句求话体，现了内部控制的有效性原则。

　　11、基金份额登记机构的主要职责不包括()。

　　A、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　B、建立并保管基金份额持有人名册

　　C、负责基金份额的登记

　　D、代理发放红利

　　正确答案： A

　　【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

　　12、保本基金的安全垫等于()。

　　A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　B、投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　C、投资组合现时净值超过价值底线的数额

　　D、投资组合中风险资产与保本资产的总额

　　正确答案： C

　　【解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

　　13、下列不属于系列基金的优势的是()。

　　A、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

　　B、简化管理

　　C、降低成本

　　D、强大的扩张功能

　　正确答案： A

　　【解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本;②强大的扩张功能。

　　14、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。

　　A、即时保存;本地备份

　　B、即时保存;异地备份

　　C、定期保存;异地备份

　　D、定期保存;本地备份

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　15、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括()。

　　A、及时办理基金清算,交割事宜

　　B、召集基金份额持有人大会

　　C、办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

　　D、计算并公告基金资产净值

　　正确答案： A

　　【解析】基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续;3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益;5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6.编制中期和年度基金报告;7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9.召集基金份额持有人大会;10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12.中国证监会规定的真他职责。