2018年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习（9）

2018年基金从业资格考试《基金法律法规》提分练习（9）

　　1[单选题]投资者教育的内容，应当突出()。

　　A. 分析市场趋势

　　B. 个人资产配置

　　C. 推荐基金产品

　　D. 优选基金经理

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。

　　2[单选题]关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求。以下做法正确的是

　　()。

　　A. 不正当竞争

　　B. 内幕交易和操纵市场

　　C. 欺诈客户

　　D. 公平合法有序竞争

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客 P，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

　　3[单选题]关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是()。

　　A. 追求基金公司利润最大化

　　B. 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

　　C. 保障公司经营运作的合法合规

　　D. 确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时、便于公司决策

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　内部控制的总体目标：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整， 实现公司的持续、稳定、健康发展;③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

　　4[单选题]基金从业人员执业活动中，禁止的行为是()。

　　A. 在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述

　　B. 不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

　　C. 保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

　　D. 不明示、暗示他人从事内幕交易活动

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

　　③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④ 不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

　　5[单选题]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

　　A. 取消资格

　　B. 电话提示、警告

　　C. 罚款

　　D. 没收违法所得

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　6.根据《证券投资基金法》的规定，以下关于基金份额持有人大会的表述，错误的是()。

　　A. 公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项临时表决

　　B. 公募基金的基金份额持有人负责召集大会的，应报中国证监会备案

　　C. 基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

　　D. 契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会

　　答案：D

　　解析：“契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会”干扰项;不存在。

　　7.职业道德的作用有()。

　　Ⅰ调整职业关系Ⅱ提升职业素质Ⅲ促进行业发展Ⅳ消除职业矛盾

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展

　　8.关于私募基金托管，以下描述正确的是()。

　　A. 除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管

　　B. 若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

　　C. 私募基金必须由基金托管人托管

　　D. 私募基金的托管人可以是基金管理人的股东

　　答案：A

　　解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

　　9.某基金管理公司的销售人员，离职后将基金管理公司的客户清单带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是()。

　　A. 该销售人员未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求

　　B. 即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求

　　C. 如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求

　　D. 如果该销售人员向他人泄露了相信息，则违反了保守秘密的职业道德要求

　　答案：B

　　解析：员工离职带走名单或信息，如不公开不违反保守秘密，但违反忠诚尽责的要求。

　　10.金融资产一般可以分为()。

　　A. 票据类金融资产和股权类金融资产

　　B. 票据类金融资产和债券类金融资产

　　C. 债权类金融资产和股权类金融资产

　　D. 债券类金融资产和股权类金融资产

　　答案：C

　　解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

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　　2018年基金从业人员资格考试时间10月20日

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