2018年基金从业资格考试基金法律法规重点试题及答案（12）

2018年基金从业资格考试基金法律法规重点试题及答案（12）

　　1.按规定能够办理基金开户的个人投资者是()周岁的自然人。

　　A.18～70

　　B.16～18

　　C.16～70

　　D.以上都不是

　　答案：C

　　2.分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的()。

　　A.风险偏好

　　B.投资规模

　　C.流动性和安全性要求

　　D.以上都是

　　答案：D

　　3.证券公司代销基金具有下列()特点。

　　Ⅰ.传统股票投资者转为基金投资者的首选

　　Ⅱ.网点较多

　　Ⅲ.客户经理专业服务较好

　　Ⅳ.推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　4.独立第三方销售公司代销基金具有下列()特点。

　　Ⅰ.与国外成熟的体系有一定差距

　　Ⅱ.各类第三方销售机构之间存在较大差距

　　Ⅲ.销售各种基金产品

　　Ⅳ.客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　5.《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几个方面，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.未经签订书面销售协议.基金销售机构不得办理基金的销售

　　Ⅱ.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

　　Ⅲ.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不可以办理基金的销售业务

　　Ⅳ.基金销售机构应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　6.基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外

　　Ⅱ.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

　　Ⅲ.涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产

　　Ⅳ.基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　7.下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.基金投资收益全部归基金投资者所有

　　Ⅱ.基金投资者按照所持有的基金份额比例进行分配

　　Ⅲ.基金管理人不参与基金收益的分配

　　Ⅳ.基金管理人本身不参与基金财产的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅳ

　　答案：B

科目	试题	体验
证券投资基金基础知识	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（一）	做题
	2018基金从业资格《证券投资基金基础知识》预测试卷（二）	做题
基金法律法规	2018基金从业资格《基金法律法规》预测试卷(一)	做题

　　8.基金的运作包括下列()环节。

　　Ⅰ.基金的募集

　　Ⅱ.基金的投资管理

　　Ⅲ.基金资产的托管

　　Ⅳ.基金的信息披露

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　9.我国基金份额持有人依法享有以下()权利。

　　Ⅰ.分享基金财产收益

　　Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产

　　Ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　Ⅳ.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　10.下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.公司型基金具有法人资格

　　Ⅱ.公司型基金不同于一般股份公司的是它委托基金管理公司经营与管理基金资产

　　Ⅲ.与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小

　　Ⅳ.契约型基金在设立上较简单易行

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　11.基金投资者是基金的()。

　　A.所有者

　　B.管理者

　　C.保管者

　　D.以上都是

　　答案：A

　　12.证券投资基金是一种()凭证。

　　A.所有权

　　B.债权

　　C.受益

　　D.信用

　　答案：C

　　13.证券投资基金与银行存款差异表现在()。

　　A.性质不同

　　B.收益与风险特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.以上都是

　　答案：D

　　14.世界上第一只公认的证券投资基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.马萨诸塞投资信托基金

　　C.苏格兰美国投资信托

　　D.外国和殖民地政府信托

　　答案：A

　　15.我国最先发起设立的两只封闭式基金是()。

　　A.基金开元和基金金泰

　　B.基金兴华和基金金泰

　　C.基金开元和基金安信

　　D.基金兴华和基金安信

　　答案：A

　　16.证券投资基金具有以下特点()。

　　Ⅰ.集合理财、专业管理

　　Ⅱ.组合投资、分散风险

　　Ⅲ.利益共享、风险共担