基金从业资格考试《法律法规》试题及答案（8）

　　1(单选题)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。

　　A必须以金额赎回方式进行 B采取未知价法 C赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 D采取份额赎回的方式

　　解析：正确答案”A“，

　　我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回“的原则。

　　2(单选题)关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是()。

　　A包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 B包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查 C应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确 D开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

　　解析：正确答案”D“，

　　开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，而不是非公开信息。

　　3(单选题)一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于()起赎回该部分基金份额。

　　AT+3日 BT+5日 CT+1日 DT+2日

　　解析：正确答案”D“，

　　一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于T+2日起赎回该部分基金份额。

　　4(单选题)下列有关QDII基金份额认购的说法错误的是()。

　　AQDII基金份额的认购程序和认购渠道与一般开放式基金类似 B发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 C基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 DQDII基金份额只能采用人民币和美元进行认购

　　解析：正确答案”D“，

　　QDII基金份额除可以用人民币和美元认购外，也可以用其他外汇货币为计价货币认购。

　　5(单选题)下列有关ETF份额认购的说法错误的是()。

　　AETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购 BETF份额不能采用证券认购的方式 C场外现金认购需具有开放式基金账户或沪、深证券账户 D场内现金认购需具有沪、深证券账户

　　解析：正确答案”B“，

　　ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。

　　6(单选题)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

　　A7 B15 C20 D10

　　解析：正确答案”D“，

　　根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

　　7(单选题)基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向()报告。

　　A5;证券业协会 B5;证监会 C10;基金业协会 D10;中国反洗钱监测分析中心

　　解析：正确答案”D“，

　　基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　8(单选题)除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备案。

　　A3个工作日内 B5个工作日内 C10个工作日内 D15个工作日内

　　解析：正确答案”B“，

　　除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

　　9(单选题)()，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

　　A20世纪80年代以后 B20世纪40年代以后 C20世纪60年代以后 D20世纪90年代末期

　　解析：正确答案”A“，

　　20世纪80年代以后，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。

　　10(单选题)根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括下列各项中的()

　　A取得基金收益 B申购、赎回或者转让基金份额 C参与基金日常投资管理 D出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

　　解析：正确答案”C“，

　　11(单选题)基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于()，基金份额持有人的人数不少于()。

　　A1亿元人民币;100人 B1亿元人民币;200人 C2亿元人民币;100人 D2亿元人民币;200人

　　解析：正确答案”D“，

　　基金募集期限届满时，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　12(单选题)开放式基金合同生效后每()披露一次更新的招募说明书。

　　A1个月 B2个月 C3个月 D6个月

　　解析：正确答案”D“，

　　开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，登载更新的招募说明书。

　　13(单选题)某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为()。

　　A147.78元;9611.92份 B247.78元;9611.92份 C147.78元;9616.92份 D247.78元;9616.92份

　　解析：正确答案”A“，

　　净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元;申购费用=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。

　　14(单选题)某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。

　　A10,497.5元 B10,347.5元 C10,447.5元 D10,227.5元

　　解析：正确答案”C“，

　　赎回金额=10,0001.05=10,500元;赎回费用=10,5000.5%=52.50元;赎回金额=10,500-52.50=10,447.5元。

　　15(单选题)本书中所指的4Ps营销理论主要包括哪几方面()。①.产品②.价格③.渠道④.促销⑤.人员

　　A①、②、③、④ B②、③、④、⑤ C①、③、④、⑤ D①、②、④、⑤

　　解析：正确答案”C“，

　　本书中的4Ps营销理论可以归纳为：产品(product)、人员(people)、渠道(place)、促销(promotion)。